中国企業とのバルク商品貿易契約前のリスク管理
バルク商品取引のリスク管理の最初のステップは、契約を結ぶ前に潜在的なリスクに積極的に対処することです。このような取引の規模と資本比率が高いため、売買プロセスにおけるわずかな見落としでさえ、実際の結果が予想された目標から逸脱し、企業に計り知れない損失を引き起こす可能性があります。リスクを最小限に抑えるために、企業はさまざまな状況に基づいてリスクを軽減、回避、共有、制御するための事前対策を講じる必要があります。
1. 取引相手の法的資格の審査
XNUMX つ目は、取引相手のライセンスと資格を確認することです。これは、関連するソフトウェアを検索するか、行政承認部門にアクセスして取引相手の企業登録情報を取得することで実現できます。取引相手が行政当局から発行された有効な営業許可を保有しているか、必要な年次検査を受けているか、取引が法定営業期間内に行われるかなどを精査することが重要です。
さらに、取引相手が取引要件に沿った関連する専門資格や等級を保有しているかどうかを審査することが重要です。例えば、石炭などのバルク商品を扱う取引では、取引相手が石炭操業許可などの資格を保有しているかどうかを検査する必要があります。これには、契約の有効性の問題を回避するために、資格に基づく正当性、有効性、および活動の範囲をチェックすることが含まれます。
さらに、取引相手の正式な登録名を慎重に検討することが重要です。名前のわずかな違いにより、契約当事者が変更されたり、企業にとって不必要な経済的損失が発生したりする可能性があります。契約当事者の法的名称のわずかな相違により紛争が発生し、裁判所の保全措置が無効になり、凍結資金の凍結解除と移管につながった例が報告されています。ほんの XNUMX つの単語の違いが、準拠した当事者に不必要な経済的損失を引き起こしました。
最後に、会社の実際の支配者、法定代理人、株主、役員を特定することが重要です。関連する個人の身元の精査は、企業を代表する法定代理人の署名の有効性、大量の商品取引プロセスにおけるファンド信託の発行、および実際の損失の回収に関連します。
上記とは別に、大口商品取引企業は、取引相手の法的資格を包括的に審査するために、契約前に取引相手の組織構造、事業の前提、民事責任の負担能力なども調査する必要があります。
2. 総合確認のための現地調査
バルク商品取引の契約を締結する前に、検査チームは取引相手の現地検査を実施する必要があります。この検査は表面的なものではなく、むしろ包括的かつ厳密なものである必要があります。例えば：
(1) 相手方の各種免許・資格の審査。
(2) 取引相手の債権者と債務者の状態の確認。
(3) 産業部門および行政部門への訪問による、取引相手の年次検査、登録、および過去の賞罰の検証。
(4) 不動産登記管理部門への訪問による不動産の抵当権または保証の確認。
(5) 税務署への訪問による税務コンプライアンスの確認。
(6) 環境保護部門への訪問による取引先の環境汚染状況の確認。
表面的な検査を避けるために、検査チームは上級管理職、ビジネス担当者、財務担当者、法務担当者で構成され、責任を分担して包括的な検査を行うことが推奨されます。
3. 取引相手のパフォーマンス能力の評価
まず、取引先が本当に財務力を持っているかどうかを確認することが重要です。あらゆる取引の最終目標は利益を得ることであり、これは大量の商品取引にも同じことが当てはまります。関与する量と資本の割合が大きいことを考えると、損失をもたらす過失があれば、その結果は重大なものとなるでしょう。したがって、取引相手は、取引の安定性を確保するだけでなく、将来の損失の場合に効果的な回復を保証するのに十分な財務力を備えている必要があります。
この点に関しては、取引相手の登録資本金、資金源、銀行預金に加えて、取引相手の財産が司法当局または行政当局によって差し押さえられたり、差し押さえられたり、凍結されているかどうかに焦点を当てる必要があります。
第二に、取引相手の堅固な生産（供給）能力を調査する必要があります。前述したように、バルク商品取引には大量の商品が含まれます。石炭洗浄プラントや選鉱プラントなどのサプライヤーは、強固な生産（供給）能力を備えている必要があります。そうしないと、契約履行中に生産停止や供給不能につながる事態が発生した場合、取引相手に損失が発生する可能性があります。
これを評価するには、検査では取引先の生産規模、技術レベル、製品の品質、その他の関連要素に焦点を当てる必要があります。
まとめ
経済取引はデリケートな活動であり、大量の商品取引は特に国内外の政治的、経済的影響を受けやすくなります。現在、国内外の経済変動や不動産市況の低迷により、建設資材市況は低迷しております。これは、石炭などの資源の需要を減少させる一方で、鉄鋼などの建設資材の需要に直接影響を与えます。その結果、バルク商品市場全体の安定性は不確実であり、十分な財務体力と供給能力を欠く企業は頻繁にデフォルト状況に直面する可能性が高い。
これらの課題に取り組むために、バルク商品取引企業は、契約前に包括的かつ体系的なリスク予防および管理作業を実施する必要があります。そうすることで、将来の取引のための強固な基盤を確立することができ、企業が突然の状況に効果的に対応し、取引の安定性と安全性を維持できるようになります。
