Διαχείριση κινδύνων πριν από τη σύναψη συμβάσεων με κινεζικές εταιρείες στο χύμα εμπόριο εμπορευμάτων

Το πρώτο βήμα στη διαχείριση κινδύνου για το εμπόριο χύδην εμπορευμάτων είναι η προληπτική αντιμετώπιση των πιθανών κινδύνων πριν από τη σύναψη συμβάσεων. Το μέγεθος και η υψηλή αναλογία κεφαλαίου που εμπλέκονται σε τέτοιες συναλλαγές καθιστούν ακόμη και την παραμικρή παράβλεψη στη διαδικασία αγοράς και πώλησης ικανή να αποκλίνει τα πραγματικά αποτελέσματα από τους αναμενόμενους στόχους, προκαλώντας ανυπολόγιστες ζημίες στις επιχειρήσεις. Για την ελαχιστοποίηση των κινδύνων, οι επιχειρήσεις πρέπει να υιοθετήσουν προληπτικά μέτρα για τη μείωση, την αποφυγή, τον επιμερισμό και τον έλεγχο των κινδύνων με βάση διαφορετικές καταστάσεις.

1.   Έλεγχος των νομικών προσόντων του αντισυμβαλλόμενου

Η πρώτη πτυχή είναι η επαλήθευση των αδειών και των προσόντων του αντισυμβαλλομένου. Αυτό μπορεί να επιτευχθεί με αναζήτηση σχετικού λογισμικού ή επίσκεψη σε τμήματα διοικητικής έγκρισης για την ανάκτηση των πληροφοριών εγγραφής επιχείρησης του αντισυμβαλλομένου. Είναι σημαντικό να εξεταστεί εάν ο αντισυμβαλλόμενος είναι κάτοχος έγκυρης επιχειρηματικής άδειας που έχει εκδοθεί από τις διοικητικές αρχές, εάν έχει υποβληθεί στις απαιτούμενες ετήσιες επιθεωρήσεις και εάν η συναλλαγή πραγματοποιείται εντός της νόμιμης περιόδου λειτουργίας.

Επιπλέον, είναι σημαντικό να εξεταστεί εάν ο αντισυμβαλλόμενος διαθέτει τα σχετικά επαγγελματικά προσόντα και βαθμούς που ευθυγραμμίζονται με τις εμπορικές απαιτήσεις. Για παράδειγμα, σε συναλλαγές που αφορούν χύδην εμπορεύματα όπως ο άνθρακας, είναι απαραίτητο να ελεγχθεί εάν ο αντισυμβαλλόμενος διαθέτει άδεια εκμετάλλευσης άνθρακα και άλλα σχετικά προσόντα. Αυτό περιλαμβάνει τον έλεγχο της νομιμότητας, της εγκυρότητας και του εύρους των δραστηριοτήτων βάσει των προσόντων για την αποφυγή τυχόν ζητημάτων εγκυρότητας της σύμβασης.

Επιπλέον, είναι ζωτικής σημασίας να εξετάσετε προσεκτικά το επίσημα καταχωρημένο όνομα του αντισυμβαλλομένου. Μια μικρή διαφορά στο όνομα μπορεί να οδηγήσει σε αλλαγές στα μέρη της σύμβασης ή περιττές οικονομικές ζημίες για την επιχείρηση. Έχουν αναφερθεί περιπτώσεις όπου προέκυψαν διαφωνίες λόγω ελάχιστης διαφοράς στα νομικά ονόματα των συμβαλλομένων μερών, που οδήγησε σε αναποτελεσματικά δικαστικά μέτρα διατήρησης και αποδέσμευση και μεταφορά δεσμευμένων κεφαλαίων. Μια απλή διαφορά σε μια λέξη προκάλεσε περιττή οικονομική ζημία στο συμμορφούμενο μέρος.

Τέλος, ο προσδιορισμός του πραγματικού ελεγχόμενου προσώπου, του νόμιμου εκπροσώπου, των μετόχων και των στελεχών της εταιρείας είναι ζωτικής σημασίας. Ο έλεγχος των σχετικών ταυτοτήτων προσωπικού σχετίζεται με την αποτελεσματικότητα της υπογραφής του νομίμου εκπροσώπου για λογαριασμό της επιχείρησης, την έκδοση καταπιστεύματος αμοιβαίων κεφαλαίων κατά τη διαδικασία διαπραγμάτευσης χύδην εμπορευμάτων και την πρακτική ανάκτηση των ζημιών.

Εκτός από τα παραπάνω, οι επιχειρήσεις χύδην εμπορίας εμπορευμάτων θα πρέπει επίσης να εξετάσουν την οργανωτική δομή, τις επιχειρηματικές εγκαταστάσεις και την ικανότητα του αντισυμβαλλομένου να φέρει αστική ευθύνη πριν από τη σύναψη σύμβασης, προκειμένου να διασφαλιστεί ο ολοκληρωμένος έλεγχος των νομικών προσόντων του αντισυμβαλλομένου.

2.   Επιτόπια επιθεώρηση για ολοκληρωμένη επαλήθευση

Πριν από τη σύναψη συμβάσεων για το εμπόριο χύδην εμπορευμάτων, μια ομάδα επιθεώρησης θα πρέπει να διεξάγει επιτόπιες επιθεωρήσεις του αντισυμβαλλομένου. Αυτή η επιθεώρηση δεν πρέπει να είναι επιφανειακή αλλά μάλλον περιεκτική και αυστηρή. Για παράδειγμα:

(1)  Εξέταση διαφόρων αδειών και προσόντων του αντισυμβαλλομένου.

(2)  Επαλήθευση της ιδιότητας του πιστωτή-οφειλέτη του αντισυμβαλλομένου.

(3) Επικύρωση των ετήσιων επιθεωρήσεων, εγγραφών και προηγούμενων ανταμοιβών και κυρώσεων του αντισυμβαλλόμενου μέσω επισκέψεων στα βιομηχανικά και διοικητικά τμήματα.

(4)  Επιβεβαίωση τυχόν υποθήκης ή εγγύησης για ακίνητη περιουσία μέσω επισκέψεων στο τμήμα διαχείρισης εγγραφών ακινήτων.

(5)  Επιβεβαίωση φορολογικής συμμόρφωσης μέσω επισκέψεων στη φορολογική υπηρεσία.

(6)  Επαλήθευση της κατάστασης περιβαλλοντικής ρύπανσης του αντισυμβαλλομένου μέσω επισκέψεων στο τμήμα προστασίας περιβάλλοντος.

Για να αποφευχθεί μια επιφανειακή επιθεώρηση, συνιστάται η ομάδα επιθεώρησης να αποτελείται από ανώτερα στελέχη, επιχειρηματικό προσωπικό, οικονομικό και νομικό προσωπικό, κατανέμοντας τις αρμοδιότητές τους για μια ολοκληρωμένη εξέταση.

3.   Αξιολόγηση της ικανότητας απόδοσης του αντισυμβαλλόμενου

Πρώτον, είναι σημαντικό να προσδιοριστεί εάν ο αντισυμβαλλόμενος διαθέτει πραγματικά οικονομική ισχύ. Ο απώτερος στόχος κάθε συναλλαγής είναι η απόκτηση κέρδους, και το ίδιο ισχύει και για το χύμα εμπόριο εμπορευμάτων. Δεδομένου του μεγάλου όγκου και της σημαντικής αναλογίας κεφαλαίου, οι συνέπειες οποιασδήποτε αμέλειας που θα οδηγήσει σε ζημίες θα ήταν σημαντικές. Ως εκ τούτου, ο αντισυμβαλλόμενος πρέπει να έχει επαρκή οικονομική ισχύ ώστε να διασφαλίζει όχι μόνο τη σταθερότητα των συναλλαγών αλλά και την αποτελεσματική ανάκαμψη σε περίπτωση μελλοντικών ζημιών.

Από την άποψη αυτή, η εστίαση θα πρέπει να επικεντρωθεί στο εγγεγραμμένο κεφάλαιο του αντισυμβαλλόμενου, τις πηγές κεφαλαίων, τις τραπεζικές καταθέσεις, καθώς και στο εάν κάποια από τα ακίνητα του αντισυμβαλλομένου έχει κατασχεθεί, κατασχεθεί ή δεσμευτεί από δικαστικές ή διοικητικές αρχές.

Δεύτερον, θα πρέπει να εξεταστεί η ισχυρή παραγωγική (εφοδιαστική) ικανότητα του αντισυμβαλλομένου. Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, οι συναλλαγές χύδην εμπορευμάτων περιλαμβάνουν μεγάλες ποσότητες αγαθών. Προμηθευτές όπως οι μονάδες πλύσεως άνθρακα και οι μονάδες επεξεργασίας μεταλλευμάτων πρέπει να διαθέτουν ισχυρή ικανότητα παραγωγής (εφοδιασμού). Διαφορετικά, οποιαδήποτε κατάσταση οδηγεί σε διακοπή της παραγωγής ή αδυναμία προμήθειας κατά την εκτέλεση της σύμβασης θα είχε ως αποτέλεσμα ζημίες για τον αντισυμβαλλόμενο.

Για να αξιολογηθεί αυτό, η επιθεώρηση θα πρέπει να επικεντρωθεί στην κλίμακα παραγωγής του αντισυμβαλλόμενου, το τεχνολογικό επίπεδο, την ποιότητα του προϊόντος και άλλους σχετικούς παράγοντες.

Συμπέρασμα

Οι οικονομικές συναλλαγές είναι ευαίσθητες δραστηριότητες και το εμπόριο χύδην εμπορευμάτων είναι ιδιαίτερα ευαίσθητο σε εγχώριες και διεθνείς πολιτικές και οικονομικές επιρροές. Επί του παρόντος, με διεθνή και εγχώρια οικονομική αστάθεια, σε συνδυασμό με μια υποτονική αγορά ακινήτων, η αγορά δομικών υλικών βρίσκεται σε ύφεση. Αυτό επηρεάζει άμεσα τη ζήτηση για δομικά υλικά όπως ο χάλυβας, ενώ μειώνει τη ζήτηση για πόρους όπως ο άνθρακας. Κατά συνέπεια, η συνολική σταθερότητα της αγοράς βασικών εμπορευμάτων χύδην είναι αβέβαιη και οι επιχειρήσεις που δεν διαθέτουν επαρκή οικονομική ισχύ και ικανότητα εφοδιασμού είναι πιθανό να αντιμετωπίζουν συχνές καταστάσεις αθέτησης υποχρεώσεων.

Για να αντιμετωπίσουν αυτές τις προκλήσεις, οι επιχειρήσεις χύδην εμπορίου βασικών εμπορευμάτων πρέπει να διεξάγουν ολοκληρωμένες και συστηματικές εργασίες πρόληψης και ελέγχου κινδύνων πριν από τη σύναψη συμβάσεων. Με αυτόν τον τρόπο, μπορεί να δημιουργηθεί μια σταθερή βάση για μελλοντικές συναλλαγές, διασφαλίζοντας ότι η επιχείρηση μπορεί να ανταποκριθεί αποτελεσματικά σε οποιεσδήποτε ξαφνικές συνθήκες και να διατηρήσει τη σταθερότητα και την ασφάλεια των συναλλαγών της.

Φωτογραφία Wavie on Unsplash