Manajemen Risiko Sebelum Melakukan Kontrak dengan Perusahaan Tiongkok dalam Perdagangan Komoditas Curah

Langkah pertama dalam manajemen risiko perdagangan komoditas curah adalah dengan secara proaktif mengatasi potensi risiko sebelum menandatangani kontrak. Besarnya dan tingginya proporsi modal yang terlibat dalam perdagangan tersebut membuat pengawasan sekecil apa pun dalam proses jual beli dapat menyimpangkan hasil sebenarnya dari tujuan yang diharapkan, sehingga menyebabkan kerugian yang tidak terukur bagi perusahaan. Untuk meminimalkan risiko, bisnis harus mengambil langkah proaktif untuk menurunkan, menghindari, membagi, dan mengendalikan risiko berdasarkan situasi yang berbeda.

1.   Pemeriksaan Kualifikasi Hukum Pihak Lawan

Aspek pertama adalah memverifikasi lisensi dan kualifikasi pihak lawan. Hal ini dapat dicapai dengan mencari perangkat lunak yang relevan atau mengunjungi departemen persetujuan administratif untuk mengambil informasi pendaftaran bisnis pihak lawan. Penting untuk memeriksa apakah pihak lawan memiliki izin usaha sah yang dikeluarkan oleh otoritas administratif, apakah pihak tersebut telah menjalani pemeriksaan tahunan yang diwajibkan, dan apakah transaksi tersebut terjadi dalam periode operasional yang sah.

Selain itu, penting untuk memeriksa apakah pihak lawan memiliki kualifikasi dan nilai profesional yang relevan dan selaras dengan persyaratan perdagangan. Misalnya, dalam perdagangan yang melibatkan komoditas curah seperti batu bara, perlu dilakukan pemeriksaan apakah pihak lawan memiliki izin pengoperasian batu bara dan kualifikasi terkait lainnya. Hal ini melibatkan pemeriksaan legitimasi, validitas, dan ruang lingkup kegiatan berdasarkan kualifikasi untuk menghindari masalah validitas kontrak.

Selain itu, penting untuk memeriksa dengan cermat nama rekanan yang terdaftar secara resmi. Sedikit perbedaan dalam nama dapat mengakibatkan perubahan pihak-pihak dalam kontrak atau kerugian ekonomi yang tidak perlu bagi perusahaan. Kasus-kasus telah dilaporkan dimana perselisihan muncul karena perbedaan kecil dalam nama resmi para pihak dalam kontrak, yang menyebabkan tidak efektifnya tindakan pelestarian pengadilan dan pencairan serta pemindahan dana yang dibekukan. Perbedaan satu kata saja sudah menyebabkan kerugian finansial yang tidak perlu bagi pihak yang mematuhinya.

Terakhir, mengidentifikasi orang yang mengendalikan, perwakilan hukum, pemegang saham, dan eksekutif perusahaan adalah hal yang sangat penting. Pengawasan terhadap identitas personel terkait berkaitan dengan efektivitas tanda tangan perwakilan hukum atas nama perusahaan, penerbitan dana perwalian selama proses perdagangan komoditas curah, dan pemulihan kerugian secara praktis.

Selain hal-hal di atas, perusahaan perdagangan komoditas curah juga harus memeriksa struktur organisasi, lokasi usaha, dan kemampuan pihak lawan untuk memikul tanggung jawab perdata sebelum membuat kontrak untuk memastikan penyaringan komprehensif terhadap kualifikasi hukum pihak lawan.

2.   Inspeksi di Tempat untuk Verifikasi Komprehensif

Sebelum menandatangani kontrak untuk perdagangan komoditas curah, tim inspeksi harus melakukan inspeksi di tempat terhadap pihak lawan. Inspeksi ini tidak boleh dilakukan secara dangkal, melainkan menyeluruh dan teliti. Misalnya:

(1)  Pemeriksaan berbagai lisensi dan kualifikasi pihak lawan.

(2)  Verifikasi status kreditur-debitur pihak lawan.

(3) Validasi inspeksi tahunan, registrasi, dan penghargaan serta penalti yang dilakukan pihak lawan melalui kunjungan ke departemen industri dan administrasi.

(4)  Konfirmasi hipotek atau jaminan apa pun atas harta tak bergerak melalui kunjungan ke departemen manajemen pendaftaran real estat.

(5)  Konfirmasi kepatuhan perpajakan melalui kunjungan ke departemen pajak.

(6)  Verifikasi status pencemaran lingkungan hidup pihak lawan melalui kunjungan ke departemen perlindungan lingkungan hidup.

Untuk menghindari inspeksi yang dangkal, disarankan agar tim inspeksi terdiri dari manajemen senior, personel bisnis, personel keuangan, dan personel hukum, yang membagi tanggung jawab mereka untuk melakukan pemeriksaan komprehensif.

3.   Evaluasi Kemampuan Kinerja Pihak Lawan

Pertama, penting untuk mengidentifikasi apakah pihak lawan benar-benar memiliki kekuatan finansial. Tujuan akhir dari setiap perdagangan adalah untuk mendapatkan keuntungan, dan hal yang sama berlaku untuk perdagangan komoditas massal. Mengingat tingginya volume dan proporsi modal yang signifikan, konsekuensi kelalaian yang mengakibatkan kerugian akan sangat besar. Oleh karena itu, pihak lawan harus memiliki kekuatan finansial yang memadai untuk memastikan tidak hanya stabilitas perdagangan namun juga pemulihan yang efektif jika terjadi kerugian di masa depan.

Dalam hal ini, fokusnya harus pada modal terdaftar pihak lawan, sumber dana, simpanan bank, serta apakah ada properti pihak lawan yang telah disita, disita, atau dibekukan oleh otoritas peradilan atau administratif.

Kedua, kapasitas produksi (pasokan) yang kuat dari pihak lawan harus diperiksa. Seperti disebutkan sebelumnya, perdagangan komoditas massal melibatkan barang dalam jumlah besar. Pemasok seperti pabrik pencucian batubara dan pabrik pengolahan bijih harus memiliki kapasitas produksi (pasokan) yang kuat. Jika tidak, situasi apa pun yang menyebabkan penghentian produksi atau ketidakmampuan memasok selama pelaksanaan kontrak akan mengakibatkan kerugian bagi pihak lawan.

Untuk mengevaluasi hal ini, pemeriksaan harus fokus pada skala produksi pihak lawan, tingkat teknologi, kualitas produk, dan faktor relevan lainnya.

Kesimpulan

Transaksi ekonomi adalah kegiatan yang sensitif, dan perdagangan komoditas dalam jumlah besar sangat rentan terhadap pengaruh politik dan ekonomi domestik dan internasional. Saat ini, dengan gejolak perekonomian internasional dan domestik, serta lesunya pasar real estat, pasar bahan bangunan sedang mengalami penurunan. Hal ini secara langsung berdampak pada permintaan bahan konstruksi seperti baja, sekaligus mengurangi permintaan sumber daya seperti batu bara. Akibatnya, stabilitas pasar komoditas curah secara keseluruhan menjadi tidak menentu, dan perusahaan-perusahaan yang tidak mempunyai kekuatan keuangan dan kapasitas pasokan yang memadai cenderung sering menghadapi situasi gagal bayar (default).

Untuk mengatasi tantangan ini, perusahaan perdagangan komoditas curah harus melakukan upaya pencegahan dan pengendalian risiko yang komprehensif dan sistematis sebelum melakukan kontrak. Dengan melakukan hal ini, landasan yang kokoh dapat dibangun untuk perdagangan di masa depan, memastikan bahwa perusahaan dapat merespons secara efektif setiap keadaan yang tiba-tiba dan menjaga stabilitas dan keamanan transaksinya.

Foto oleh bergelombang on Unsplash