Toplu Emtia Ticaretinde Çinli Firmalarla Sözleşme Yapmadan Önce Risk Yönetimi

Toplu emtia ticareti için risk yönetiminin ilk adımı, sözleşmelere girmeden önce potansiyel riskleri proaktif olarak ele almaktır. Bu tür alım satımların büyüklüğü ve yüksek sermaye oranı, alım satım sürecindeki en ufak bir ihmalin bile fiili sonuçların beklenen hedeflerden sapmasına neden olabilir ve işletmeler için ölçülemez kayıplara neden olabilir. Riskleri en aza indirmek için işletmelerin farklı durumlara dayalı riskleri azaltmak, önlemek, paylaşmak ve kontrol etmek için proaktif önlemler alması gerekir.

1.   Karşı Tarafın Hukuki Yeterliliğinin İncelenmesi

İlk husus, karşı tarafın lisanslarını ve niteliklerini doğrulamaktır. Bu, ilgili yazılımın aranması veya karşı tarafın işletme kayıt bilgilerinin alınması için idari onay departmanlarının ziyaret edilmesi yoluyla gerçekleştirilebilir. Karşı tarafın idari makamlarca verilmiş geçerli bir işletme ruhsatına sahip olup olmadığının, gerekli yıllık denetimlerden geçip geçmediğinin ve işlemin yasal işletme süresi içerisinde gerçekleşip gerçekleşmediğinin incelenmesi önemlidir.

Ayrıca, karşı tarafın ticari gerekliliklere uygun ilgili mesleki niteliklere ve derecelere sahip olup olmadığının incelenmesi de büyük önem taşımaktadır. Örneğin kömür gibi dökme malların alım satımında karşı tarafın kömür işletme ruhsatına ve diğer niteliklere sahip olup olmadığının incelenmesi gerekmektedir. Bu, herhangi bir sözleşme geçerliliği sorununu önlemek için nitelikler kapsamındaki faaliyetlerin meşruluğunun, geçerliliğinin ve kapsamının kontrol edilmesini içerir.

Ayrıca karşı tarafın resmi olarak kayıtlı isminin dikkatlice incelenmesi hayati önem taşımaktadır. İsimdeki ufak bir farklılık, sözleşmenin taraflarının değişmesine veya işletme açısından gereksiz ekonomik kayıplara neden olabilir. Sözleşme taraflarının yasal adlarındaki bir dakikalık tutarsızlık nedeniyle anlaşmazlıkların ortaya çıktığı, bunun mahkeme koruma önlemlerinin etkisiz olmasına ve dondurulan fonların dondurulup devredilmesine yol açtığı durumlar rapor edilmiştir. Tek kelimelik bir fark, uyum sağlayan taraf için gereksiz mali kayba neden oldu.

Son olarak, şirketin gerçek kontrolünün, yasal temsilcisinin, hissedarlarının ve yöneticilerinin belirlenmesi çok önemlidir. İlgili personel kimliklerinin incelenmesi, yasal temsilcinin işletme adına imzasının etkinliği, toplu emtia alım satım sürecinde fon tröstlerinin ihracı ve zararların pratik olarak geri kazanılması ile ilgilidir.

Yukarıdakilerin dışında, toplu emtia ticareti yapan işletmeler, karşı tarafın yasal niteliklerinin kapsamlı bir şekilde taranmasını sağlamak için sözleşme yapmadan önce karşı tarafın organizasyon yapısını, iş yerlerini ve hukuki sorumlulukları üstlenme yeteneğini de incelemelidir.

2.   Kapsamlı Doğrulama İçin Yerinde Denetim

Toplu mal ticareti için sözleşmelere girmeden önce, bir denetim ekibi karşı tarafın yerinde incelemelerini yapmalıdır. Bu denetim yüzeysel değil, kapsamlı ve titiz olmalıdır. Örneğin:

(1) Karşı tarafın çeşitli lisanslarının ve niteliklerinin incelenmesi.

(2) Karşı tarafın alacaklı-borçlu durumunun doğrulanması.

(3) Karşı tarafın yıllık denetimlerinin, kayıtlarının ve önceki ödül ve cezalarının endüstriyel ve idari departmanlara yapılan ziyaretler yoluyla doğrulanması.

(4)  Gayrimenkul kayıt yönetimi departmanına yapılan ziyaretler yoluyla taşınmaz mallara ilişkin herhangi bir ipotek veya teminatın doğrulanması.

(5) Vergi departmanına yapılan ziyaretler yoluyla vergi uyumluluğunun doğrulanması.

(6)  Karşı tarafın çevre kirliliği durumunun, çevre koruma departmanına yapılan ziyaretler yoluyla doğrulanması.

Yüzeysel bir denetimden kaçınmak için, denetim ekibinin üst yönetim, iş personeli, mali personel ve hukuk personelinden oluşması ve sorumlulukların kapsamlı bir inceleme için bölünmesi tavsiye edilir.

3.   Karşı Tarafın Performans Yeteneğinin Değerlendirilmesi

Öncelikle karşı tarafın gerçekten mali güce sahip olup olmadığının belirlenmesi önemlidir. Herhangi bir ticaretin nihai hedefi kar elde etmektir ve aynı şey toplu emtia ticareti için de geçerlidir. İlgili yüksek hacim ve önemli sermaye oranı göz önüne alındığında, kayıplarla sonuçlanan herhangi bir ihmalin sonuçları önemli olacaktır. Bu nedenle, karşı tarafın yalnızca ticaretin istikrarını sağlamak için değil aynı zamanda gelecekteki kayıplar durumunda etkili bir toparlanma sağlamak için yeterli mali güce sahip olması gerekir.

Bu bağlamda, karşı tarafın kayıtlı sermayesi, fon kaynakları, banka mevduatları ve ayrıca karşı tarafın mülklerinden herhangi birinin adli veya idari makamlar tarafından ele geçirilip geçirilmediği, haciz edilip edilmediği veya dondurulup durdurulmadığına odaklanılmalıdır.

İkinci olarak karşı tarafın sağlam üretim (tedarik) kapasitesi incelenmelidir. Daha önce de belirtildiği gibi, toplu emtia ticareti büyük miktarlarda mal içerir. Kömür yıkama tesisleri ve cevher zenginleştirme tesisleri gibi tedarikçilerin sağlam bir üretim (tedarik) kapasitesine sahip olması gerekir. Aksi takdirde sözleşmenin ifası sırasında üretimin durmasına veya tedarik edilememesine yol açacak bir durum karşı tarafın zararına yol açacaktır.

Bunu değerlendirmek için incelemenin karşı tarafın üretim ölçeğine, teknolojik düzeyine, ürün kalitesine ve diğer ilgili faktörlere odaklanması gerekir.

Sonuç

Ekonomik işlemler hassas faaliyetlerdir ve toplu emtia ticareti özellikle yurt içi ve uluslararası siyasi ve ekonomik etkilere karşı hassastır. Şu anda, uluslararası ve yurt içi ekonomik dalgalanmalar ve durgun emlak piyasası nedeniyle inşaat malzemeleri piyasası bir gerileme yaşıyor. Bu durum çelik gibi inşaat malzemelerine olan talebi doğrudan etkilerken, kömür gibi kaynaklara olan talebi de azaltıyor. Sonuç olarak, toplu emtia piyasasının genel istikrarı belirsizdir ve yeterli mali güce ve tedarik kapasitesine sahip olmayan işletmelerin sık sık temerrüt durumlarıyla karşı karşıya kalması muhtemeldir.

Bu zorlukların üstesinden gelmek için toplu emtia ticareti yapan işletmelerin sözleşme yapmadan önce kapsamlı ve sistematik risk önleme ve kontrol çalışmaları yürütmesi gerekmektedir. Böylece gelecekteki işlemler için sağlam bir temel oluşturulabilir, işletmenin her türlü ani duruma etkin bir şekilde yanıt verebilmesi ve işlemlerinin istikrarını ve güvenliğini koruyabilmesi sağlanır.

Fotoğraf dalgalı on Unsplash