Gestione del rischio prima di stipulare contratti con aziende cinesi nel commercio di merci all'ingrosso

Il primo passo nella gestione del rischio per il commercio di materie prime all’ingrosso è affrontare in modo proattivo i rischi potenziali prima di stipulare i contratti. L’entità e l’elevata quota di capitale coinvolta in tali operazioni rendono anche la minima svista nel processo di acquisto e vendita in grado di deviare i risultati effettivi dagli obiettivi previsti, causando perdite incommensurabili alle imprese. Per ridurre al minimo i rischi, le aziende devono adottare misure proattive per ridurre, evitare, condividere e controllare i rischi in base alle diverse situazioni.

1.   Verifica della qualifica legale della controparte

Il primo aspetto è verificare le licenze e le qualifiche della controparte. Ciò può essere ottenuto effettuando una ricerca nel software pertinente o visitando i dipartimenti di approvazione amministrativa per recuperare le informazioni di registrazione dell’impresa della controparte. È essenziale verificare se la controparte possiede una licenza commerciale valida rilasciata dalle autorità amministrative, se è stata sottoposta alle ispezioni annuali richieste e se l'operazione avviene entro il periodo legale di operatività.

Inoltre, è fondamentale esaminare se la controparte possiede le qualifiche professionali e i gradi pertinenti in linea con i requisiti commerciali. Ad esempio, nelle operazioni che coinvolgono materie prime sfuse come il carbone, è necessario verificare se la controparte possiede una licenza per operare nel settore del carbone e altre qualifiche pertinenti. Ciò comporta il controllo della legittimità, della validità e della portata delle attività previste dalle qualifiche per evitare eventuali problemi di validità del contratto.

Inoltre, è fondamentale esaminare attentamente il nome ufficialmente registrato della controparte. Una leggera differenza nel nome può comportare cambiamenti nelle parti contraenti o inutili perdite economiche per l’impresa. Sono stati segnalati casi in cui sono sorte controversie a causa di una minima discrepanza nei nomi legali delle parti contraenti, che hanno portato a misure di tutela giudiziaria inefficaci e allo scongelamento e al trasferimento dei fondi congelati. Una semplice differenza in una parola ha causato inutili perdite finanziarie alla parte adempiente.

Infine, è fondamentale identificare l’effettivo soggetto controllante, il rappresentante legale, gli azionisti e i dirigenti della società. L’esame delle identità del personale rilevante riguarda l’efficacia della firma del rappresentante legale per conto dell’impresa, la questione dei fondi fiduciari durante il processo di negoziazione di merci all’ingrosso e il recupero pratico delle perdite.

Oltre a quanto sopra, le imprese che commerciano merci all’ingrosso dovrebbero anche esaminare la struttura organizzativa della controparte, i locali commerciali e la capacità di sopportare responsabilità civili prima di stipulare un contratto per garantire uno screening completo delle qualifiche legali della controparte.

2.   Ispezione in loco per una verifica completa

Prima di stipulare contratti per lo scambio di merci all'ingrosso, un gruppo di ispezione dovrebbe condurre ispezioni in loco presso la controparte. Questa ispezione non dovrebbe essere superficiale ma piuttosto completa e rigorosa. Per esempio:

(1)  Esame delle varie licenze e qualifiche della controparte.

(2) Verifica dello status di creditore-debitore della controparte.

(3) Convalida delle ispezioni annuali, delle registrazioni e dei precedenti premi e penalità della controparte attraverso visite ai reparti industriali e amministrativi.

(4)  Conferma di qualsiasi ipoteca o garanzia per beni immobili attraverso visite al dipartimento di gestione della registrazione immobiliare.

(5) Conferma della conformità fiscale tramite visite al dipartimento fiscale.

(6) Verifica dello stato di inquinamento ambientale della controparte mediante visite al dipartimento di protezione ambientale.

Per evitare un'ispezione superficiale, si raccomanda che il gruppo di ispezione comprenda l'alta dirigenza, il personale aziendale, il personale finanziario e il personale legale, dividendo le proprie responsabilità per un esame completo.

3.   Valutazione della capacità di performance della Controparte

In primo luogo, è essenziale identificare se la controparte possiede effettivamente solidità finanziaria. L’obiettivo finale di qualsiasi operazione è ottenere un profitto, e lo stesso vale per il commercio di grandi quantità di materie prime. Dato l’elevato volume e la significativa quota di capitale coinvolta, le conseguenze di qualsiasi negligenza che comportasse perdite sarebbero sostanziali. Pertanto, la controparte deve avere una forza finanziaria sufficiente per garantire non solo la stabilità dell’operazione ma anche un recupero efficace in caso di perdite future.

A questo proposito, l’attenzione dovrebbe concentrarsi sul capitale sociale della controparte, sulle fonti di finanziamento, sui depositi bancari, nonché sull’eventuale sequestro, sequestro o congelamento delle proprietà della controparte da parte delle autorità giudiziarie o amministrative.

In secondo luogo, andrebbe esaminata la solida capacità di produzione (offerta) della controparte. Come accennato in precedenza, gli scambi di materie prime sfuse coinvolgono grandi quantità di merci. Fornitori come gli impianti di lavaggio del carbone e gli impianti di preparazione del minerale devono possedere una solida capacità di produzione (offerta). In caso contrario, qualsiasi situazione che porti all’interruzione della produzione o all’incapacità di fornire durante l’esecuzione del contratto comporterebbe perdite per la controparte.

Per valutare ciò, l’ispezione dovrebbe concentrarsi sulla scala di produzione della controparte, sul livello tecnologico, sulla qualità del prodotto e su altri fattori rilevanti.

Conclusione

Le transazioni economiche sono attività sensibili e il commercio di grandi quantità di materie prime è particolarmente suscettibile alle influenze politiche ed economiche nazionali e internazionali. Attualmente, con la volatilità economica internazionale e nazionale, insieme a un mercato immobiliare lento, il mercato dei materiali da costruzione è in recessione. Ciò influisce direttamente sulla domanda di materiali da costruzione come l’acciaio, riducendo al contempo la domanda di risorse come il carbone. Di conseguenza, la stabilità complessiva del mercato delle materie prime sfuse è incerta e le imprese che non dispongono di sufficiente forza finanziaria e capacità di offerta rischiano di affrontare frequenti situazioni di default.

Per affrontare queste sfide, le imprese del commercio di materie prime devono condurre un lavoro completo e sistematico di prevenzione e controllo dei rischi prima della stipula dei contratti. In questo modo è possibile stabilire una solida base per le operazioni future, garantendo che l’impresa possa rispondere efficacemente a qualsiasi circostanza improvvisa e mantenere la stabilità e la sicurezza delle sue transazioni.

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