Управління ризиками перед укладенням контрактів з китайськими компаніями з оптової торгівлі товарами

Першим кроком в управлінні ризиками для оптової торгівлі товарами є проактивне вирішення потенційних ризиків перед укладенням контрактів. Масштаб і висока частка капіталу, задіяного в таких угодах, роблять навіть найменший недогляд у процесі купівлі-продажу здатним відхилити фактичні результати від очікуваних цілей, спричинивши невимірні збитки для підприємств. Щоб мінімізувати ризики, компанії повинні вживати проактивних заходів для зниження, уникнення, розподілу та контролю ризиків на основі різних ситуацій.

1.   Перевірка юридичної кваліфікації контрагента

Перший аспект — це перевірка ліцензій і кваліфікації контрагента. Цього можна досягти шляхом пошуку відповідного програмного забезпечення або відвідування відділів адміністративного погодження, щоб отримати інформацію про реєстрацію бізнесу контрагента. Важливо перевірити, чи має контрагент дійсну комерційну ліцензію, видану адміністративними органами, чи пройшов він необхідні щорічні перевірки та чи відбувається операція в межах законного періоду діяльності.

Крім того, вкрай важливо перевірити, чи має контрагент відповідну професійну кваліфікацію та класи, які відповідають вимогам торгівлі. Наприклад, в угодах, пов’язаних із великими товарами, такими як вугілля, необхідно перевірити, чи має контрагент ліцензію на вугільну діяльність та іншу відповідну кваліфікацію. Це передбачає перевірку законності, дійсності та обсягу діяльності відповідно до кваліфікації, щоб уникнути будь-яких проблем із дійсністю контракту.

Крім того, важливо уважно вивчити офіційно зареєстроване найменування контрагента. Незначна різниця в назві може призвести до зміни сторін договору або непотрібних економічних втрат для підприємства. Повідомлялося про випадки, коли суперечки виникали через дрібні розбіжності в офіційних іменах сторін контракту, що призводило до неефективних судових заходів збереження та розморожування та переказу заморожених коштів. Лише розбіжність в одному слові спричинила непотрібні фінансові втрати для сторони, яка погодилася.

Нарешті, важливо визначити фактичну контролюючу особу, законного представника, акціонерів і керівників компанії. Перевірка ідентифікаційних даних відповідного персоналу стосується ефективності підпису законного представника від імені підприємства, випуску довірчих фондів під час процесу оптової торгівлі товарами та практичного відшкодування збитків.

Окрім вищезазначеного, підприємства з оптової торгівлі товарами повинні також перевірити організаційну структуру контрагента, ділові приміщення та здатність нести цивільну відповідальність перед укладенням контракту, щоб забезпечити всебічну перевірку юридичної кваліфікації контрагента.

2.   Інспекція на місці для комплексної перевірки

Перед укладенням договорів на оптову торгівлю товарами інспекційна група повинна провести виїзні перевірки контрагента. Ця перевірка має бути не поверхневою, а досить комплексною та ретельною. Наприклад:

(1)  Перевірка різних ліцензій і кваліфікації контрагента.

(2) Перевірка статусу кредитора-боржника контрагента.

(3) Перевірка щорічних перевірок, реєстрацій та попередніх винагород і штрафів контрагента шляхом відвідування промислових та адміністративних відділів.

(4)  Підтвердження будь-якої іпотеки або гарантії на нерухоме майно шляхом відвідування відділу управління реєстрацією нерухомості.

(5)  Підтвердження дотримання податкового законодавства шляхом відвідування податкової служби.

(6)  Перевірка стану забруднення навколишнього середовища контрагента шляхом відвідування відділу охорони навколишнього середовища.

Щоб уникнути поверхневої інспекції, рекомендується, щоб інспекційна група складалася з вищого керівництва, бізнес-персоналу, фінансового персоналу та юридичного персоналу, розподіляючи між собою обов’язки щодо комплексної перевірки.

3.   Оцінка продуктивності контрагента

По-перше, важливо визначити, чи справді контрагент володіє фінансовою спроможністю. Кінцевою метою будь-якої торгівлі є отримання прибутку, і те саме стосується оптової торгівлі товарами. Враховуючи великий обсяг і значну частку капіталу, наслідки будь-якої недбалості, що призведе до збитків, будуть суттєвими. Тому контрагент повинен мати достатню фінансову силу, щоб забезпечити не тільки стабільність торгівлі, але й ефективне відновлення у разі майбутніх збитків.

У зв’язку з цим слід зосередитися на зареєстрованому капіталі контрагента, джерелах коштів, банківських депозитах, а також на тому, чи було будь-яке майно контрагента арештовано, конфісковано або заморожено судовими чи адміністративними органами.

По-друге, слід перевірити потужні виробничі (постачальні) можливості контрагента. Як згадувалося раніше, оптова торгівля товарами включає велику кількість товарів. Такі постачальники, як вугільні та рудозбагачувальні фабрики, повинні мати потужні виробничі (постачальні) потужності. В іншому випадку будь-яка ситуація, що призведе до зупинки виробництва або неможливості постачання під час виконання контракту, призведе до збитків для контрагента.

Щоб це оцінити, перевірка повинна зосереджуватися на масштабах виробництва контрагента, технологічному рівні, якості продукції та інших значущих факторах.

Висновок

Економічні операції є чутливою діяльністю, і оптова торгівля товарами особливо чутлива до внутрішнього та міжнародного політичного та економічного впливу. В даний час через нестабільність міжнародної та внутрішньої економіки, а також млявий ринок нерухомості ринок будівельних матеріалів переживає спад. Це безпосередньо впливає на попит на будівельні матеріали, такі як сталь, водночас зменшуючи попит на такі ресурси, як вугілля. Отже, загальна стабільність ринку масових товарів є невизначеною, і підприємства, які не мають достатньої фінансової потужності та можливостей постачання, ймовірно, часто стикаються з ситуаціями дефолту.

Щоб подолати ці проблеми, підприємства оптової торгівлі повинні проводити комплексну та систематичну роботу з запобігання та контролю ризиків перед укладанням контрактів. Завдяки цьому можна створити міцну основу для майбутніх торгів, гарантуючи, що підприємство зможе ефективно реагувати на будь-які раптові обставини та підтримувати стабільність і безпеку своїх операцій.

Фото Wavie on Unsplash