რისკის მართვა ჩინურ კომპანიებთან ნაყარი სასაქონლო ვაჭრობის ხელშეკრულების გაფორმებამდე

რისკების მართვის პირველი ნაბიჯი ნაყარი სასაქონლო ვაჭრობისთვის არის პოტენციური რისკების პროაქტიულად განხილვა კონტრაქტების დადებამდე. ასეთ ვაჭრობაში ჩართული სიდიდე და კაპიტალის მაღალი პროპორცია აიძულებს ყიდვა-გაყიდვის პროცესის უმნიშვნელო ზედამხედველობასაც კი, რეალური შედეგების გადახვევა მოსალოდნელი მიზნებიდან, რაც იწვევს საწარმოებს განუზომელ ზარალს. რისკების შესამცირებლად, ბიზნესებმა უნდა მიიღონ პროაქტიული ზომები, რათა შეამცირონ, თავიდან აიცილონ, გააზიარონ და გააკონტროლონ რისკები სხვადასხვა სიტუაციებიდან გამომდინარე.

1.   კონტრაგენტის იურიდიული კვალიფიკაციის შემოწმება

პირველი ასპექტი არის კონტრაგენტის ლიცენზიებისა და კვალიფიკაციის შემოწმება. ამის მიღწევა შესაძლებელია შესაბამისი პროგრამული უზრუნველყოფის მოძიებით ან ადმინისტრაციული დამტკიცების განყოფილებების მონახულებით, რათა მოიძიოთ კონტრაგენტის ბიზნესის რეგისტრაციის ინფორმაცია. არსებითი მნიშვნელობა აქვს იმის შემოწმებას, ფლობს თუ არა კონტრაგენტს ადმინისტრაციული ორგანოების მიერ გაცემული მოქმედი ბიზნეს ლიცენზია, გავლილი აქვს თუ არა მას საჭირო ყოველწლიური ინსპექტირება და ხდება თუ არა გარიგება კანონიერი საოპერაციო პერიოდის განმავლობაში.

გარდა ამისა, გადამწყვეტი მნიშვნელობა აქვს იმის შემოწმებას, ფლობს თუ არა მხარე შესაბამის პროფესიულ კვალიფიკაციას და ხარისხს, რომელიც შეესაბამება სავაჭრო მოთხოვნებს. მაგალითად, ვაჭრობაში, რომელიც მოიცავს ნაყარი საქონელს, როგორიცაა ქვანახშირი, აუცილებელია შეამოწმოს, აქვს თუ არა მხარე ნახშირის ექსპლუატაციის ლიცენზიას და სხვა შესაბამის კვალიფიკაციას. ეს გულისხმობს ლეგიტიმურობის, ვალიდურობისა და საქმიანობის სფეროს შემოწმებას კვალიფიკაციის მიხედვით, რათა თავიდან იქნას აცილებული ხელშეკრულების მოქმედების პრობლემები.

გარდა ამისა, სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანია კონტრაგენტის ოფიციალურად რეგისტრირებული სახელის გულდასმით შემოწმება. სახელში მცირე განსხვავებამ შეიძლება გამოიწვიოს ცვლილებები ხელშეკრულების მხარეებში ან საწარმოს არასაჭირო ეკონომიკური ზარალი. დაფიქსირდა შემთხვევები, როდესაც დავები წარმოიშვა კონტრაქტის მხარეების იურიდიულ სახელებში წუთიერი შეუსაბამობის გამო, რამაც გამოიწვია სასამართლო დაცვის არაეფექტური ზომები და გაყინული თანხების გაყინვა და გადაცემა. უბრალო სხვაობამ ერთი სიტყვით გამოიწვია უსარგებლო ფინანსური ზარალი დამორჩილებული მხარისთვის.

და ბოლოს, კომპანიის ფაქტობრივი მაკონტროლებელი პირის, კანონიერი წარმომადგენლის, აქციონერებისა და აღმასრულებლების იდენტიფიცირება გადამწყვეტია. შესაბამისი პერსონალის ვინაობის შემოწმება დაკავშირებულია საწარმოს სახელით კანონიერი წარმომადგენლის ხელმოწერის ეფექტურობასთან, საქონლის ნაყარი ვაჭრობის პროცესში ფონდების ტრასტების გაცემასთან და ზარალის პრაქტიკულ აღდგენასთან.

გარდა ზემოაღნიშნულისა, ნაყარი სასაქონლო ვაჭრობის საწარმოებმა ასევე უნდა შეისწავლონ კონტრაქტის ორგანიზაციული სტრუქტურა, საწარმოები და სამოქალაქო პასუხისმგებლობის აღების უნარი კონტრაქტის გაფორმებამდე, რათა უზრუნველყონ კონტრაგენტის იურიდიული კვალიფიკაციის ყოვლისმომცველი შემოწმება.

2.   ადგილზე შემოწმება ყოვლისმომცველი გადამოწმებისთვის

ნაყარი სასაქონლო ვაჭრობის შესახებ კონტრაქტების დადებამდე, ინსპექტირების ჯგუფმა უნდა ჩაატაროს კონტრაგენტის ადგილზე ინსპექტირება. ეს შემოწმება არ უნდა იყოს ზედაპირული, არამედ ყოვლისმომცველი და მკაცრი. Მაგალითად:

(1)  კონტრაგენტის სხვადასხვა ლიცენზიისა და კვალიფიკაციის შემოწმება.

(2)  კონტრაგენტის კრედიტორ-მოვალე სტატუსის შემოწმება.

(3) კონტრაგენტის წლიური ინსპექტირების, რეგისტრაციისა და წინა ჯილდოებისა და ჯარიმების დადასტურება სამრეწველო და ადმინისტრაციულ განყოფილებებში ვიზიტების მეშვეობით.

(4)  უძრავი ქონების ნებისმიერი იპოთეკის ან გარანტიის დადასტურება უძრავი ქონების რეგისტრაციის მართვის განყოფილებაში ვიზიტების მეშვეობით.

(5)  საგადასახადო შესაბამისობის დადასტურება საგადასახადო დეპარტამენტში ვიზიტების მეშვეობით.

(6)  კონტრაგენტის გარემოს დაბინძურების სტატუსის შემოწმება გარემოს დაცვის დეპარტამენტში ვიზიტების მეშვეობით.

ზედაპირული შემოწმების თავიდან აცილების მიზნით, რეკომენდირებულია, რომ ინსპექტირების ჯგუფი შედგებოდეს უფროსი მენეჯმენტის, ბიზნეს პერსონალის, ფინანსური პერსონალისა და იურიდიული პერსონალისგან, რომლებიც ანაწილებენ მათ პასუხისმგებლობებს ყოვლისმომცველი შემოწმებისთვის.

3.   კონტრაგენტის მუშაობის შესაძლებლობების შეფასება

უპირველეს ყოვლისა, აუცილებელია იმის დადგენა, აქვს თუ არა მხარე რეალურად ფინანსურ ძალას. ნებისმიერი ვაჭრობის საბოლოო მიზანი არის მოგების მიღება და იგივე ეხება ნაყარი სასაქონლო ვაჭრობას. დიდი მოცულობისა და კაპიტალის მნიშვნელოვანი პროპორციის გათვალისწინებით, ნებისმიერი დაუდევრობის შედეგები, რომელიც გამოიწვევს ზარალს, მნიშვნელოვანი იქნება. შესაბამისად, კონტრაგენტს უნდა ჰქონდეს საკმარისი ფინანსური ძალა, რათა უზრუნველყოს არა მხოლოდ ვაჭრობის სტაბილურობა, არამედ ეფექტური აღდგენა მომავალი ზარალის შემთხვევაში.

ამ მხრივ, ყურადღება უნდა გამახვილდეს კონტრაგენტის რეგისტრირებულ კაპიტალზე, სახსრების წყაროებზე, საბანკო დეპოზიტებზე, აგრეთვე სასამართლო ან ადმინისტრაციული ორგანოების მიერ კონტრაგენტის რომელიმე ქონების დაყადაღება, დაყადაღება ან გაყინვაზე.

მეორეც, უნდა შემოწმდეს კონტრაგენტის ძლიერი წარმოების (მომარაგების) სიმძლავრე. როგორც უკვე აღვნიშნეთ, ნაყარი სასაქონლო ვაჭრობა მოიცავს დიდი რაოდენობით საქონელს. მომწოდებლები, როგორიცაა ნახშირის გამრეცხი ქარხნები და მადნის გამწმენდი ქარხნები, უნდა გააჩნდეთ მძლავრი წარმოების (მომარაგების) სიმძლავრე. წინააღმდეგ შემთხვევაში, ნებისმიერი სიტუაცია, რომელიც გამოიწვევს წარმოების შეწყვეტას ან ხელშეკრულების შესრულების დროს მიწოდების შეუძლებლობას, გამოიწვევს ზარალს კონტრაგენტისთვის.

ამის შესაფასებლად ინსპექტირება ფოკუსირებული უნდა იყოს კონტრაგენტის წარმოების მასშტაბზე, ტექნოლოგიურ დონეზე, პროდუქტის ხარისხზე და სხვა შესაბამის ფაქტორებზე.

დასკვნა

ეკონომიკური ტრანზაქციები სენსიტიური საქმიანობაა და ნაყარი სასაქონლო ვაჭრობა განსაკუთრებით მგრძნობიარეა შიდა და საერთაშორისო პოლიტიკური და ეკონომიკური გავლენის მიმართ. ამჟამად, საერთაშორისო და შიდა ეკონომიკური არასტაბილურობით, უძრავი ქონების დუნე ბაზრის პარალელურად, სამშენებლო მასალების ბაზარი ვარდნაშია. ეს პირდაპირ გავლენას ახდენს სამშენებლო მასალებზე მოთხოვნილებაზე, როგორიცაა ფოლადი, ხოლო ამცირებს მოთხოვნას რესურსებზე, როგორიცაა ქვანახშირი. შესაბამისად, ნაყარი სასაქონლო ბაზრის საერთო სტაბილურობა გაურკვეველია და საწარმოებს, რომლებსაც არ გააჩნიათ საკმარისი ფინანსური ძალა და მიწოდების შესაძლებლობები, სავარაუდოდ, ხშირად შეხვდებიან დეფოლტის სიტუაციებს.

ამ გამოწვევების დასაძლევად, სასაქონლო ვაჭრობის საწარმოებმა უნდა ჩაატარონ ყოვლისმომცველი და სისტემატური რისკის პრევენციისა და კონტროლის სამუშაოები კონტრაქტის დადებამდე. ამით შეიძლება შეიქმნას მყარი საფუძველი მომავალი ვაჭრობისთვის, რაც უზრუნველყოფს, რომ საწარმოს შეუძლია ეფექტურად უპასუხოს ნებისმიერ მოულოდნელ გარემოებებს და შეინარჩუნოს ტრანზაქციების სტაბილურობა და უსაფრთხოება.

ფოტო ვავიე on Unsplash