Kockázatkezelés, mielőtt szerződést kötne kínai vállalatokkal tömeges árukereskedelemben

Az ömlesztett árukereskedelem kockázatkezelésének első lépése a lehetséges kockázatok proaktív kezelése a szerződések megkötése előtt. Az ilyen ügyletek nagyságrendje és magas tőkearánya az adás-vételi folyamat legkisebb figyelmetlenségét is képessé teszi arra, hogy a tényleges eredményeket eltérítse a várt céloktól, mérhetetlen veszteséget okozva ezzel a vállalkozásoknak. A kockázatok minimalizálása érdekében a vállalkozásoknak proaktív intézkedéseket kell hozniuk a kockázatok csökkentésére, elkerülésére, megosztására és ellenőrzésére a különböző helyzetek alapján.

1.   A szerződő fél jogi képesítésének átvilágítása

Az első szempont a szerződő fél engedélyeinek és képesítéseinek ellenőrzése. Ezt úgy érheti el, hogy megkeresi a megfelelő szoftvereket, vagy felkeresi az adminisztratív jóváhagyási osztályokat, hogy lekérje a partner cégbejegyzési adatait. Alapvetően fontos annak vizsgálata, hogy az ügyfél rendelkezik-e érvényes, a közigazgatási hatóság által kiadott iparűzési engedéllyel, átesett-e az előírt éves ellenőrzéseken, illetve az ügylet a törvényes működési időn belül megtörténik-e.

Ezen túlmenően döntő fontosságú annak vizsgálata, hogy az ügyfél rendelkezik-e a megfelelő szakmai képesítéssel és besorolással, amely megfelel a kereskedelmi követelményeknek. Például az ömlesztett árukat, például a szént érintő kereskedéseknél ellenőrizni kell, hogy az ügyfél rendelkezik-e szénműködési engedéllyel és más vonatkozó képesítésekkel. Ez magában foglalja a minősítés szerinti tevékenységek legitimitásának, érvényességének és hatókörének ellenőrzését a szerződés érvényességével kapcsolatos problémák elkerülése érdekében.

Emellett létfontosságú, hogy gondosan megvizsgáljuk a partner hivatalosan bejegyzett nevét. A név csekély eltérése a szerződő felek megváltozását vagy a vállalkozás számára szükségtelen gazdasági veszteségeket eredményezhet. Olyan esetekről számoltak be, amikor a szerződő felek hivatalos megnevezésében lévő apró eltérések miatt vita alakult ki, ami eredménytelen bírósági védelmi intézkedésekhez, valamint a befagyasztott pénzeszközök feloldásához és átutalásához vezetett. Egyetlen szóbeli eltérés is fölösleges anyagi veszteséget okozott az engedelmeskedő félnek.

Végül pedig kulcsfontosságú a vállalat tényleges irányító személyének, jogi képviselőjének, részvényeseinek és vezetőinek azonosítása. A releváns személyazonosságok vizsgálata a jogi képviselő cég nevében történő aláírásának hatékonyságára, az alaptrösztök kibocsátására a tömeges árukereskedési folyamat során, valamint a veszteségek gyakorlati megtérülésére vonatkozik.

A fentieken túlmenően az ömlesztett árut kereskedő vállalkozásoknak a szerződéskötés előtt meg kell vizsgálniuk a szerződő fél szervezeti felépítését, üzlethelyiségeit és polgári jogi felelősségvállalási képességét is, hogy biztosítsák a szerződő fél jogi képesítésének átfogó átvilágítását.

2.   Helyszíni ellenőrzés az átfogó ellenőrzés érdekében

A tömeges árukereskedelemre vonatkozó szerződések megkötése előtt egy ellenőrző csoportnak helyszíni vizsgálatot kell végeznie a szerződő félnél. Ennek az ellenőrzésnek nem felületesnek, hanem átfogónak és szigorúnak kell lennie. Például:

(1)  A szerződő fél különféle engedélyeinek és képesítéseinek vizsgálata.

(2)  A szerződő fél hitelező-adós státuszának ellenőrzése.

(3) A szerződő fél éves ellenőrzéseinek, regisztrációinak, valamint a korábbi jutalmaknak és büntetéseknek az ipari és adminisztratív osztályokon tett látogatása révén történő érvényesítése.

(4)  Ingatlanra vonatkozó jelzálogjog vagy garancia megerősítése az ingatlan-nyilvántartási menedzsment osztályon.

(5)  Az adófizetési kötelezettség igazolása az adóhivatal felkeresésével.

(6)  A partner környezetszennyezettségi állapotának ellenőrzése a környezetvédelmi osztályon tett látogatások révén.

A felületes ellenőrzés elkerülése érdekében javasolt, hogy az ellenőrző csoport felső vezetésből, üzletemberekből, pénzügyi és jogi személyekből álljon, megosztva felelősségi körüket az átfogó vizsgálat érdekében.

3.   Az ügyfél teljesítőképességének értékelése

Először is elengedhetetlen annak meghatározása, hogy az ügyfél valóban rendelkezik-e pénzügyi erővel. Bármely kereskedelem végső célja a nyereség elérése, és ugyanez vonatkozik a tömeges árukereskedelemre is. Tekintettel a nagy volumenre és a jelentős tőkearányra, a veszteséget okozó gondatlanság jelentős következményekkel járna. Ezért a szerződő félnek elegendő pénzügyi erővel kell rendelkeznie ahhoz, hogy ne csak az ügylet stabilitását, hanem a jövőbeli veszteségek esetén a hatékony megtérülést is biztosítsa.

E tekintetben a hangsúlyt az ügyfél jegyzett tőkéjére, pénzforrásaira, bankbetéteire kell helyezni, valamint arra, hogy bírósági vagy közigazgatási hatóságok lefoglalták-e, lefoglalták-e vagy befagyasztották-e az ügyfél ingatlanait.

Másodszor, meg kell vizsgálni a partner robusztus termelési (ellátó) kapacitását. Mint korábban említettük, az ömlesztett árukereskedelem nagy mennyiségű árut foglal magában. A beszállítóknak, például a szénmosó üzemeknek és az ércfeldolgozó üzemeknek erős termelési (ellátási) kapacitással kell rendelkezniük. Ellenkező esetben minden olyan helyzet, amely a termelés leállásához vagy a szállítási képtelenséghez vezet a szerződés teljesítése során, veszteséget okozna a szerződő félnek.

Ennek értékeléséhez az ellenőrzésnek a partner termelési méretére, technológiai szintjére, termékminőségére és egyéb releváns tényezőkre kell összpontosítania.

Következtetés

A gazdasági tranzakciók érzékeny tevékenységek, és az áruk tömeges kereskedelme különösen érzékeny a hazai és nemzetközi politikai és gazdasági hatásokra. Jelenleg a nemzetközi és a hazai gazdasági volatilitás mellett a lanyha ingatlanpiac mellett az építőanyag-piac visszaesésben van. Ez közvetlenül befolyásolja az építőanyagok, például az acél iránti keresletet, miközben csökkenti az erőforrások, például a szén iránti keresletet. Következésképpen az ömlesztett árupiac általános stabilitása bizonytalan, és a kellő pénzügyi erővel és ellátási kapacitással nem rendelkező vállalkozások valószínűleg gyakori nemteljesítési helyzetekkel szembesülnek.

E kihívások leküzdése érdekében az ömlesztett árukat forgalmazó vállalkozásoknak átfogó és szisztematikus kockázatmegelőzési és -ellenőrzési munkát kell végezniük a szerződéskötés előtt. Ezáltal szilárd alapot teremthetünk a jövőbeni kereskedésekhez, biztosítva, hogy a vállalkozás hatékonyan tudjon reagálni a hirtelen fellépő körülményekre, megőrizze tranzakcióinak stabilitását és biztonságát.

Fotó Wavie on Unsplash