Gestão de riscos antes de contratar empresas chinesas no comércio de commodities a granel

O primeiro passo na gestão de riscos para o comércio de mercadorias a granel é abordar proativamente os riscos potenciais antes de celebrar contratos. A magnitude e a elevada proporção de capital envolvida nessas negociações fazem com que mesmo o menor descuido no processo de compra e venda seja capaz de desviar os resultados reais dos objetivos previstos, causando perdas imensuráveis ​​às empresas. Para minimizar os riscos, as empresas devem adotar medidas proativas para reduzir, evitar, compartilhar e controlar os riscos com base em diferentes situações.

1.   Triagem da qualificação jurídica da contraparte

O primeiro aspecto é verificar as licenças e qualificações da contraparte. Isto pode ser conseguido pesquisando software relevante ou visitando departamentos de aprovação administrativa para recuperar as informações de registo comercial da contraparte. É essencial verificar se a contraparte possui uma licença comercial válida emitida pelas autoridades administrativas, se foi submetida às inspeções anuais exigidas e se a transação ocorre dentro do período legal de operação.

Além disso, é crucial examinar se a contraparte possui as qualificações e graus profissionais relevantes que se alinham com os requisitos comerciais. Por exemplo, em negociações que envolvem mercadorias a granel, como o carvão, é necessário inspecionar se a contraparte possui uma licença de operação de carvão e outras qualificações relevantes. Isto envolve verificar a legitimidade, validade e âmbito das atividades no âmbito das qualificações para evitar quaisquer problemas de validade do contrato.

Além disso, é vital examinar cuidadosamente o nome oficialmente registado da contraparte. Uma ligeira diferença no nome pode resultar em alterações nas partes do contrato ou em perdas económicas desnecessárias para a empresa. Foram relatados casos em que surgiram disputas devido a uma discrepância mínima nos nomes legais das partes contratuais, levando a medidas de preservação judicial ineficazes e ao descongelamento e transferência de fundos congelados. Uma mera diferença em uma palavra causou perdas financeiras desnecessárias para a parte cumpridora.

Por fim, é fundamental identificar o verdadeiro controlador, representante legal, acionistas e executivos da empresa. O escrutínio das identidades pessoais relevantes está relacionado com a eficácia da assinatura do representante legal em nome da empresa, a emissão de fundos fiduciários durante o processo de negociação de mercadorias a granel e a recuperação prática de perdas.

Além do acima exposto, as empresas de comércio de mercadorias a granel também devem examinar a estrutura organizacional da contraparte, as instalações comerciais e a capacidade de assumir responsabilidades civis antes de contratar, para garantir uma análise abrangente das qualificações jurídicas da contraparte.

2.   Inspeção no local para verificação abrangente

Antes de celebrar contratos para o comércio de mercadorias a granel, uma equipa de inspecção deve realizar inspecções no local da contraparte. Esta inspecção não deve ser superficial, mas sim abrangente e rigorosa. Por exemplo:

(1) Exame de diversas licenças e qualificações da contraparte.

(2)  Verificação da situação credor-devedor da contraparte.

(3) Validação das inspeções anuais, cadastros e recompensas e penalidades anteriores da contraparte por meio de visitas aos departamentos industriais e administrativos.

(4)  Confirmação de qualquer hipoteca ou garantia de bens imóveis através de visitas à administração de registro de imóveis.

(5)  Confirmação do cumprimento fiscal por meio de visitas ao departamento fiscal.

(6)  Verificação do status de poluição ambiental da contraparte por meio de visitas ao departamento de proteção ambiental.

Para evitar uma inspeção superficial, recomenda-se que a equipe de inspeção seja composta pela alta administração, pessoal comercial, pessoal financeiro e pessoal jurídico, dividindo suas responsabilidades para um exame abrangente.

3.   Avaliação da capacidade de desempenho da contraparte

Em primeiro lugar, é essencial identificar se a contraparte possui genuinamente solidez financeira. O objetivo final de qualquer comércio é obter lucro, e o mesmo se aplica ao comércio de mercadorias a granel. Dado o elevado volume e a proporção significativa de capital envolvida, as consequências de qualquer negligência que resultasse em perdas seriam substanciais. Portanto, a contraparte deve ter solidez financeira suficiente para garantir não só a estabilidade do comércio, mas também uma recuperação eficaz em caso de perdas futuras.

A este respeito, o foco deve estar no capital registado da contraparte, nas fontes de fundos, nos depósitos bancários, bem como se alguma das propriedades da contraparte foi apreendida, apreendida ou congelada por autoridades judiciais ou administrativas.

Em segundo lugar, deve ser examinada a robusta capacidade de produção (oferta) da contraparte. Conforme mencionado anteriormente, o comércio de mercadorias a granel envolve grandes quantidades de mercadorias. Fornecedores como plantas de lavagem de carvão e plantas de beneficiamento de minério devem possuir uma capacidade robusta de produção (fornecimento). Caso contrário, qualquer situação que conduza à paragem da produção ou à impossibilidade de fornecimento durante a execução do contrato resultaria em perdas para a contraparte.

Para avaliar isto, a inspeção deve centrar-se na escala de produção da contraparte, no nível tecnológico, na qualidade do produto e em outros fatores relevantes.

Conclusão

As transacções económicas são actividades sensíveis e o comércio de mercadorias a granel é especialmente susceptível a influências políticas e económicas nacionais e internacionais. Atualmente, com a volatilidade económica internacional e doméstica, juntamente com um mercado imobiliário lento, o mercado de materiais de construção tem estado em recessão. Isto afecta directamente a procura de materiais de construção como o aço, ao mesmo tempo que reduz a procura de recursos como o carvão. Consequentemente, a estabilidade global do mercado de produtos de base a granel é incerta e as empresas que carecem de solidez financeira e capacidade de oferta suficientes poderão enfrentar situações de incumprimento frequentes.

Para enfrentar estes desafios, as empresas de comércio de mercadorias a granel devem realizar um trabalho abrangente e sistemático de prevenção e controlo de riscos antes da contratação. Ao fazê-lo, pode ser estabelecida uma base sólida para negociações futuras, garantindo que a empresa possa responder eficazmente a quaisquer circunstâncias repentinas e manter a estabilidade e segurança das suas transações.

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