ניהול סיכונים לפני התקשרות עם חברות סיניות בסחר בסחורות בכמויות גדולות

הצעד הראשון בניהול סיכונים עבור סחר בסחורות בתפזורת הוא לטפל באופן יזום בסיכונים פוטנציאליים לפני התקשרות בחוזים. גודל ההון ושיעור ההון הגבוה הכרוכים בעסקאות כאלה גורמים אפילו לפיקוח הקל ביותר בתהליך הקנייה והמכירה לסטות את התוצאות בפועל מהיעדים הצפויים, ולגרום להפסדים בלתי ניתנים למדידה לארגונים. כדי למזער סיכונים, עסקים חייבים לנקוט באמצעים יזומים כדי להפחית, להימנע, לשתף ולשלוט בסיכונים על סמך מצבים שונים.

1.   בדיקת ההסמכה המשפטית של הצד שכנגד

ההיבט הראשון הוא אימות הרישיונות והכישורים של הצד שכנגד. ניתן להשיג זאת על ידי חיפוש בתוכנה רלוונטית או ביקור במחלקות אישורים מנהליים כדי לאחזר את פרטי הרישום העסקי של הצד שכנגד. חיוני לבחון האם הצד שכנגד מחזיק ברישיון עסק תקף שהונפק על ידי רשויות המנהל, האם הוא עבר את הבדיקות השנתיות הנדרשות והאם העסקה מתבצעת בתוך תקופת ההפעלה החוקית.

יתר על כן, חיוני לבחון האם לצד שכנגד יש את הכישורים והציונים המקצועיים הרלוונטיים התואמים את דרישות הסחר. לדוגמה, בעסקאות הכוללות סחורות בתפזורת כגון פחם, יש צורך לבדוק אם לצד שכנגד יש רישיון הפעלת פחם וכישורים רלוונטיים אחרים. זה כרוך בבדיקת הלגיטימיות, התקפות וההיקף של הפעילויות תחת הכישורים כדי למנוע בעיות בתוקף החוזה.

בנוסף, חיוני לבחון היטב את שמו הרשום הרשמי של הצד שכנגד. הבדל קל בשם עלול לגרום לשינויים בצדדים של החוזה או הפסדים כלכליים מיותרים למיזם. דווחו מקרים בהם התעוררו מחלוקות עקב אי התאמה זעירה בשמות החוקיים של הצדדים בחוזה, שהובילה לאמצעי שימור לא יעילים של בית המשפט ולביטול הקפאה והעברת כספים מוקפאים. הבדל גרידא במילה אחת גרם להפסד כספי מיותר לצד שציית.

לבסוף, זיהוי האדם השולט בפועל, הנציג המשפטי, בעלי המניות והמנהלים של החברה הוא חיוני. הבדיקה של זהויות הצוות הרלוונטיות מתייחסת לאפקטיביות של חתימת הנציג המשפטי בשם המיזם, לנושא הנאמנויות בקרנות במהלך תהליך המסחר בסחורות בתפזורת, והחלמה מעשית של הפסדים.

מלבד האמור לעיל, על מפעלי מסחר בסחורות בתפזורת לבחון גם את המבנה הארגוני של הצד שכנגד, הנחות העסק ויכולתו לשאת בהתחייבויות אזרחיות לפני התקשרות על מנת להבטיח סינון מקיף של הכישורים המשפטיים של הצד שכנגד.

2.   בדיקה באתר לצורך אימות מקיף

לפני התקשרות בחוזים לסחר בסחורות בתפזורת, צוות בדיקה צריך לבצע בדיקות באתר של הצד שכנגד. בדיקה זו לא צריכה להיות שטחית אלא מקיפה וקפדנית. לדוגמה:

(1)  בחינת רישיונות וכישורים שונים של הצד שכנגד.

(2)  אימות סטטוס הנושה-חייב של הצד שכנגד.

(3) אימות הבדיקות השנתיות, הרישומים והתגמולים והעונשים הקודמים של הצד שכנגד באמצעות ביקורים במחלקות התעשייה והמינהל.

(4)  אישור על כל משכנתא או ערבות למקרקעין באמצעות ביקורים במחלקת ניהול רישום מקרקעין.

(5)  אישור ציות למס באמצעות ביקורים במחלקת המס.

(6)  אימות מצב הזיהום הסביבתי של הצד שכנגד באמצעות ביקורים במחלקת הגנת הסביבה.

כדי להימנע מבדיקה שטחית, מומלץ שצוות הבדיקה יכלול הנהלה בכירה, אנשי עסקים, אנשי כספים ואנשי משפט, תוך חלוקת אחריותם לבדיקה מקיפה.

3.   הערכה של יכולת הביצועים של צד שכנגד

ראשית, חיוני לזהות האם לצד שכנגד יש באמת חוסן פיננסי. המטרה הסופית של כל סחר היא להרוויח רווח, והדבר חל על סחר בסחורות בתפזורת. בהתחשב בהיקף הגבוה ובשיעור ההון המשמעותי הכרוך בכך, ההשלכות של כל רשלנות שתגרום להפסדים יהיו משמעותיות. לכן, הצד הנגדי חייב להיות בעל חוסן פיננסי מספיק כדי להבטיח לא רק את יציבות הסחר אלא גם התאוששות יעילה במקרה של הפסדים עתידיים.

בהקשר זה, יש להתמקד בהון הרשום של הצד שכנגד, במקורות הכספים, בפיקדונות הבנקאיים וכן בשאלה האם כל אחד מנכסיו של הצד שכנגד נתפס, הוחלט או הוקפא על ידי רשויות משפטיות או מנהליות.

שנית, יש לבחון את כושר הייצור (האספקה) האיתן של הצד שכנגד. כפי שהוזכר קודם לכן, סחר בסחורות בתפזורת כרוכה בכמויות גדולות של סחורות. ספקים כגון מפעלי שטיפת פחם ומפעלי עיבוד עפרות חייבים להיות בעלי כושר ייצור (אספקה) חזק. אחרת, כל מצב שיוביל להפסקת ייצור או חוסר יכולת לספק במהלך ביצוע החוזה יביא להפסדים עבור הצד שכנגד.

כדי להעריך זאת, הבדיקה צריכה להתמקד בסולם הייצור של הצד שכנגד, הרמה הטכנולוגית, איכות המוצר וגורמים רלוונטיים אחרים.

סיכום

עסקאות כלכליות הן פעילויות רגישות, וסחר בסחורות בתפזורת רגיש במיוחד להשפעות פוליטיות וכלכליות מקומיות ובינלאומיות. נכון לעכשיו, עם תנודתיות כלכלית בינלאומית ומקומית, יחד עם שוק נדל"ן איטי, שוק חומרי הבנייה נמצא במיתון. זה משפיע ישירות על הביקוש לחומרי בנייה כמו פלדה, תוך הפחתת הביקוש למשאבים כמו פחם. כתוצאה מכך, היציבות הכוללת של שוק הסחורות בתפזורת אינה ודאית, וחברות החסרות חוסן פיננסי מספיק ויכולת אספקה ​​צפויים להתמודד עם מצבי ברירת מחדל תכופים.

כדי להתמודד עם אתגרים אלה, מפעלי סחר בסחורות בתפזורת חייבים לבצע עבודות מניעה ובקרה מקיפות ושיטתיות של סיכונים לפני התקשרותם. על ידי כך, ניתן לבסס בסיס איתן לעסקאות עתידיות, המבטיח שהארגון יוכל להגיב ביעילות לכל נסיבות פתאומיות ולשמור על יציבות ובטחון העסקאות שלו.

תמונה על ידי וואווי on Unsplash