Gestión de riesgos antes de contratar empresas chinas en el comercio de productos básicos a granel

El primer paso en la gestión de riesgos para el comercio de productos básicos a granel es abordar de manera proactiva los riesgos potenciales antes de celebrar contratos. La magnitud y la elevada proporción de capital involucrada en tales transacciones hacen que incluso el más mínimo descuido en el proceso de compra y venta pueda desviar los resultados reales de los objetivos previstos, causando pérdidas inconmensurables a las empresas. Para minimizar los riesgos, las empresas deben adoptar medidas proactivas para reducir, evitar, compartir y controlar los riesgos en función de diferentes situaciones.

1.   Evaluación de la calificación jurídica de la contraparte

El primer aspecto es verificar las licencias y calificaciones de la contraparte. Esto se puede lograr buscando software relevante o visitando departamentos de aprobación administrativa para recuperar la información de registro comercial de la contraparte. Es esencial examinar si la contraparte posee una licencia comercial válida emitida por las autoridades administrativas, si ha sido sometida a las inspecciones anuales requeridas y si la transacción se realiza dentro del período legal de operación.

Además, es crucial examinar si la contraparte posee las calificaciones y grados profesionales relevantes que se alineen con los requisitos comerciales. Por ejemplo, en operaciones que involucran productos a granel como el carbón, es necesario inspeccionar si la contraparte posee una licencia de operación de carbón y otras calificaciones relevantes. Esto implica verificar la legitimidad, validez y alcance de las actividades bajo las calificaciones para evitar problemas de validez del contrato.

Además, es fundamental examinar detenidamente el nombre registrado oficialmente de la contraparte. Una ligera diferencia en el nombre puede provocar cambios en las partes del contrato o pérdidas económicas innecesarias para la empresa. Se han informado casos en los que surgieron disputas debido a una pequeña discrepancia en los nombres legales de las partes del contrato, lo que llevó a medidas judiciales de preservación ineficaces y al descongelamiento y transferencia de fondos congelados. Una mera diferencia en una palabra causaba pérdidas financieras innecesarias a la parte que cumplió.

Por último, es fundamental identificar a la persona controladora, al representante legal, a los accionistas y a los ejecutivos de la empresa. El escrutinio de las identidades del personal relevante se relaciona con la efectividad de la firma del representante legal en nombre de la empresa, la emisión de fideicomisos de fondos durante el proceso de comercio a granel de productos básicos y la recuperación práctica de pérdidas.

Aparte de lo anterior, las empresas de comercio de productos básicos a granel también deben examinar la estructura organizativa, las instalaciones comerciales y la capacidad de la contraparte para asumir responsabilidades civiles antes de contratar para garantizar una evaluación exhaustiva de las calificaciones legales de la contraparte.

2.   Inspección in situ para una verificación integral

Antes de celebrar contratos para el comercio de productos básicos a granel, un equipo de inspección debe realizar inspecciones in situ de la contraparte. Esta inspección no debe ser superficial sino más bien exhaustiva y rigurosa. Por ejemplo:

(1) Examen de diversas licencias y calificaciones de la contraparte.

(2) Verificación de la condición de acreedor-deudor de la contraparte.

(3) Validación de las inspecciones anuales, registros y recompensas y sanciones previas de la contraparte mediante visitas a los departamentos industriales y administrativos.

(4) Confirmación de cualquier hipoteca o garantía sobre bienes inmuebles mediante visitas al departamento de gestión registral de la propiedad inmobiliaria.

(5) Confirmación del cumplimiento tributario mediante visitas al departamento tributario.

(6) Verificación del estado de contaminación ambiental de la contraparte mediante visitas al departamento de protección ambiental.

Para evitar una inspección superficial, se recomienda que el equipo de inspección esté compuesto por la alta dirección, el personal comercial, el personal financiero y el personal jurídico, dividiendo sus responsabilidades para un examen exhaustivo.

3.   Evaluación de la capacidad de desempeño de la contraparte

En primer lugar, es fundamental identificar si la contraparte posee realmente solidez financiera. El objetivo final de cualquier comercio es obtener ganancias, y lo mismo se aplica al comercio de productos básicos a granel. Dado el alto volumen y la importante proporción de capital involucrada, las consecuencias de cualquier negligencia que resulte en pérdidas serían sustanciales. Por lo tanto, la contraparte debe tener suficiente fortaleza financiera para garantizar no sólo la estabilidad de la operación sino también la recuperación efectiva en caso de pérdidas futuras.

En este sentido, la atención debe centrarse en el capital registrado de la contraparte, las fuentes de fondos, los depósitos bancarios, así como si alguna de las propiedades de la contraparte ha sido incautada, incautada o congelada por autoridades judiciales o administrativas.

En segundo lugar, se debe examinar la sólida capacidad de producción (oferta) de la contraparte. Como se mencionó anteriormente, el comercio de productos básicos a granel involucra grandes cantidades de bienes. Proveedores como las plantas de lavado de carbón y las plantas de tratamiento de minerales deben poseer una sólida capacidad de producción (suministro). De lo contrario, cualquier situación que conduzca a una paralización de la producción o a una imposibilidad de suministro durante la ejecución del contrato daría lugar a pérdidas para la contraparte.

Para evaluar esto, la inspección debe centrarse en la escala de producción, el nivel tecnológico, la calidad del producto y otros factores relevantes de la contraparte.

Conclusión

Las transacciones económicas son actividades sensibles y el comercio de productos básicos a granel es especialmente susceptible a influencias políticas y económicas nacionales e internacionales. Actualmente, con la volatilidad económica nacional e internacional, junto con un mercado inmobiliario lento, el mercado de materiales de construcción ha atravesado una recesión. Esto afecta directamente a la demanda de materiales de construcción como el acero, al tiempo que reduce la demanda de recursos como el carbón. En consecuencia, la estabilidad general del mercado de productos básicos a granel es incierta y las empresas que carecen de suficiente solidez financiera y capacidad de oferta probablemente enfrenten frecuentes situaciones de incumplimiento.

Para hacer frente a estos desafíos, las empresas de comercio de productos básicos a granel deben realizar un trabajo integral y sistemático de prevención y control de riesgos antes de contratar. Al hacerlo, se puede establecer una base sólida para operaciones futuras, garantizando que la empresa pueda responder eficazmente a cualquier circunstancia repentina y mantener la estabilidad y seguridad de sus transacciones.

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