Quản lý rủi ro trước khi ký hợp đồng với các công ty Trung Quốc trong buôn bán hàng hóa số lượng lớn

Bước đầu tiên trong quản lý rủi ro trong buôn bán hàng rời là chủ động giải quyết các rủi ro tiềm ẩn trước khi ký kết hợp đồng. Quy mô và tỷ lệ vốn cao tham gia vào các giao dịch như vậy khiến ngay cả một sơ suất nhỏ nhất trong quá trình mua bán cũng có thể làm sai lệch kết quả thực tế so với mục tiêu dự kiến, gây thiệt hại khôn lường cho doanh nghiệp. Để giảm thiểu rủi ro, doanh nghiệp phải áp dụng các biện pháp chủ động nhằm giảm thiểu, tránh, chia sẻ và kiểm soát rủi ro tùy theo từng tình huống khác nhau.

1.   Sàng lọc tư cách pháp lý của đối tác

Khía cạnh đầu tiên là xác minh giấy phép và trình độ của đối tác. Điều này có thể đạt được bằng cách tìm kiếm phần mềm có liên quan hoặc đến các cơ quan phê duyệt hành chính để lấy thông tin đăng ký kinh doanh của đối tác. Điều cần thiết là phải xem xét kỹ lưỡng xem đối tác có giấy phép kinh doanh hợp lệ do cơ quan hành chính cấp hay không, liệu nó có trải qua các cuộc kiểm tra hàng năm bắt buộc hay không và liệu giao dịch có diễn ra trong thời gian hoạt động hợp pháp hay không.

Hơn nữa, điều quan trọng là phải kiểm tra xem đối tác có trình độ chuyên môn và cấp bậc phù hợp với yêu cầu thương mại hay không. Ví dụ, trong các giao dịch liên quan đến hàng hóa số lượng lớn như than đá, cần kiểm tra xem đối tác có giấy phép hoạt động than và các bằng cấp liên quan khác hay không. Điều này liên quan đến việc kiểm tra tính hợp pháp, hiệu lực và phạm vi hoạt động theo tiêu chuẩn để tránh mọi vấn đề về hiệu lực của hợp đồng.

Ngoài ra, điều quan trọng là phải kiểm tra cẩn thận tên đăng ký chính thức của đối tác. Một sự khác biệt nhỏ về tên gọi có thể dẫn đến sự thay đổi của các bên trong hợp đồng hoặc gây thiệt hại kinh tế không đáng có cho doanh nghiệp. Các trường hợp đã được báo cáo khi tranh chấp phát sinh do sự khác biệt nhỏ trong tên pháp lý của các bên trong hợp đồng, dẫn đến các biện pháp bảo vệ tòa án không hiệu quả cũng như việc giải phóng và chuyển các khoản tiền bị đóng băng. Chỉ một sự khác biệt trong một từ đã gây ra tổn thất tài chính không cần thiết cho bên tuân thủ.

Cuối cùng, việc xác định người kiểm soát thực tế, người đại diện theo pháp luật, cổ đông và giám đốc điều hành của công ty là rất quan trọng. Việc xem xét kỹ lưỡng danh tính nhân sự có liên quan liên quan đến hiệu quả của chữ ký của người đại diện theo pháp luật thay mặt cho doanh nghiệp, vấn đề ủy thác quỹ trong quá trình giao dịch hàng hóa số lượng lớn và việc khắc phục tổn thất trên thực tế.

Ngoài những điều trên, doanh nghiệp buôn bán hàng hóa số lượng lớn cũng nên kiểm tra cơ cấu tổ chức, địa điểm kinh doanh và khả năng chịu trách nhiệm dân sự của đối tác trước khi ký hợp đồng để đảm bảo sàng lọc toàn diện về năng lực pháp lý của đối tác.

2.   Kiểm tra tại chỗ để xác minh toàn diện

Trước khi ký kết hợp đồng mua bán hàng rời, đoàn kiểm tra phải tiến hành kiểm tra tại chỗ đối tác. Việc kiểm tra này không nên hời hợt mà phải toàn diện và nghiêm ngặt. Ví dụ:

(1)  Kiểm tra các giấy phép và bằng cấp khác nhau của đối tác.

(2)  Xác minh trạng thái chủ nợ-con nợ của đối tác.

(3) Xác nhận các cuộc thanh tra, đăng ký hàng năm của đối tác cũng như các phần thưởng và hình phạt trước đó thông qua các chuyến thăm tới các cơ quan hành chính và công nghiệp.

(4)  Xác nhận bất kỳ khoản thế chấp hoặc bảo lãnh nào đối với bất động sản thông qua việc đến gặp bộ phận quản lý đăng ký bất động sản.

(5)  Xác nhận việc tuân thủ thuế thông qua việc đến cơ quan thuế.

(6)  Xác minh tình trạng ô nhiễm môi trường của đối tác thông qua việc đến cơ quan bảo vệ môi trường.

Để tránh việc kiểm tra hời hợt, nhóm kiểm tra nên bao gồm quản lý cấp cao, nhân viên kinh doanh, nhân viên tài chính và nhân viên pháp lý, phân chia trách nhiệm của họ để kiểm tra toàn diện.

3.   Đánh giá năng lực thực hiện của đối tác

Thứ nhất, điều cần thiết là xác định xem đối tác có thực sự sở hữu sức mạnh tài chính hay không. Mục tiêu cuối cùng của bất kỳ giao dịch nào là kiếm được lợi nhuận và điều tương tự cũng áp dụng cho giao dịch hàng hóa số lượng lớn. Với khối lượng lớn và tỷ lệ vốn đáng kể có liên quan, hậu quả của bất kỳ sự sơ suất nào dẫn đến thua lỗ sẽ là rất lớn. Do đó, đối tác phải có đủ sức mạnh tài chính để đảm bảo không chỉ sự ổn định của giao dịch mà còn phục hồi hiệu quả trong trường hợp thua lỗ trong tương lai.

Về vấn đề này, cần tập trung vào vốn đăng ký, nguồn vốn, tiền gửi ngân hàng của đối tác, cũng như liệu bất kỳ tài sản nào của đối tác có bị cơ quan tư pháp hoặc hành chính tịch thu, tạm giữ hoặc phong tỏa hay không.

Thứ hai, cần kiểm tra năng lực sản xuất (cung cấp) mạnh mẽ của đối tác. Như đã đề cập trước đó, giao dịch hàng hóa số lượng lớn liên quan đến số lượng lớn hàng hóa. Các nhà cung cấp như nhà máy rửa than và nhà máy tuyển quặng phải có năng lực sản xuất (cung cấp) mạnh mẽ. Ngược lại, mọi tình huống dẫn đến ngừng sản xuất hoặc không thể cung cấp trong quá trình thực hiện hợp đồng sẽ gây thiệt hại cho đối tác.

Để đánh giá điều này, việc kiểm tra cần tập trung vào quy mô sản xuất, trình độ công nghệ, chất lượng sản phẩm của đối tác và các yếu tố liên quan khác.

Kết luận

Giao dịch kinh tế là hoạt động nhạy cảm và thương mại hàng hóa số lượng lớn đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi các ảnh hưởng chính trị và kinh tế trong nước và quốc tế. Hiện nay, với những biến động kinh tế trong nước và quốc tế, cùng với thị trường bất động sản trầm lắng, thị trường VLXD đang trong thời kỳ suy thoái. Điều này ảnh hưởng trực tiếp đến nhu cầu về vật liệu xây dựng như thép, đồng thời làm giảm nhu cầu về tài nguyên như than. Do đó, sự ổn định chung của thị trường hàng hóa số lượng lớn là không chắc chắn và các doanh nghiệp thiếu đủ sức mạnh tài chính và năng lực cung ứng có thể phải đối mặt với tình trạng vỡ nợ thường xuyên.

Để giải quyết những thách thức này, các doanh nghiệp buôn bán hàng hóa số lượng lớn phải tiến hành công tác phòng ngừa và kiểm soát rủi ro toàn diện và có hệ thống trước khi ký hợp đồng. Bằng cách đó, nền tảng vững chắc có thể được thiết lập cho các giao dịch trong tương lai, đảm bảo rằng doanh nghiệp có thể ứng phó hiệu quả với mọi tình huống bất ngờ và duy trì sự ổn định và an toàn cho các giao dịch của mình.

Photo by lượn sóng on Unsplash