Управление на риска преди сключване на договори с китайски компании в търговията със стоки на едро

Първата стъпка в управлението на риска при търговията със стоки на едро е проактивното справяне с потенциалните рискове преди сключването на договори. Мащабът и големият дял на капитала, включен в такива сделки, правят дори и най-малкия пропуск в процеса на покупка и продажба способен да отклони действителните резултати от очакваните цели, причинявайки неизмерими загуби на предприятията. За да минимизират рисковете, предприятията трябва да приемат проактивни мерки за намаляване, избягване, споделяне и контрол на рисковете въз основа на различни ситуации.

1.   Проверка на правната квалификация на контрагента

Първият аспект е да се проверят лицензите и квалификацията на контрагента. Това може да се постигне чрез търсене в подходящ софтуер или посещение на отдели за административно одобрение, за да се извлече информацията за регистрация на бизнеса на контрагента. От съществено значение е да се провери дали контрагентът притежава валиден бизнес лиценз, издаден от административните органи, дали е преминал необходимите годишни проверки и дали сделката се извършва в рамките на законовия оперативен период.

Освен това е от решаващо значение да се провери дали контрагентът притежава съответните професионални квалификации и степени, които са в съответствие с търговските изисквания. Например при сделки, включващи насипни стоки като въглища, е необходимо да се провери дали контрагентът притежава лиценз за дейност с въглища и други подходящи квалификации. Това включва проверка на легитимността, валидността и обхвата на дейностите съгласно квалификациите, за да се избегнат всякакви проблеми с валидността на договора.

Освен това е важно внимателно да се проучи официално регистрираното име на контрагента. Малка разлика в името може да доведе до промени в страните по договора или ненужни икономически загуби за предприятието. Докладвани са случаи, при които възникват спорове поради дребно несъответствие в юридическите имена на страните по договора, което води до неефективни съдебни мерки за запазване и размразяване и прехвърляне на замразени средства. Само една разлика в една дума причини ненужни финансови загуби за съобразилата се страна.

И накрая, идентифицирането на действителното контролиращо лице, законния представител, акционерите и ръководителите на компанията е от решаващо значение. Проверката на идентичността на съответния персонал е свързана с ефективността на подписа на законния представител от името на предприятието, издаването на фондови тръстове по време на процеса на търговия със стоки на едро и практическото възстановяване на загуби.

Освен горепосоченото, предприятията за търговия на едро със стоки трябва също да проучат организационната структура на контрагента, бизнес помещенията и способността му да носи граждански отговорности, преди да сключат договор, за да осигурят цялостна проверка на правната квалификация на контрагента.

2.   Инспекция на място за цялостна проверка

Преди сключване на договори за стокова търговия на едро, инспектиращ екип трябва да извърши проверки на място на контрагента. Тази проверка не трябва да бъде повърхностна, а по-скоро изчерпателна и стриктна. Например:

(1)  Проверка на различни лицензи и квалификации на контрагента.

(2)  Проверка на статуса кредитор-длъжник на контрагента.

(3) Валидиране на годишните инспекции, регистрации и предишни награди и наказания на контрагента чрез посещения в индустриалните и административните отдели.

(4)  Потвърждение на всяка ипотека или гаранция за недвижимо имущество чрез посещения в отдела за управление на регистрацията на недвижими имоти.

(5)  Потвърждение за спазване на данъчното законодателство чрез посещения в данъчния отдел.

(6)  Проверка на състоянието на замърсяване на околната среда на контрагента чрез посещения в отдела за опазване на околната среда.

За да се избегне повърхностна проверка, се препоръчва инспектиращият екип да се състои от висше ръководство, бизнес персонал, финансов персонал и правен персонал, като се разпределят отговорностите им за цялостен преглед.

3.   Оценка на способността за изпълнение на контрагента

Първо, от съществено значение е да се установи дали контрагентът действително притежава финансова мощ. Крайната цел на всяка търговия е да печелите печалба и същото важи и за търговията със стоки на едро. Като се има предвид големият обем и значителният капиталов дял, последствията от всяка небрежност, водеща до загуби, биха били значителни. Следователно контрагентът трябва да има достатъчна финансова мощ, за да гарантира не само стабилността на търговията, но и ефективно възстановяване в случай на бъдещи загуби.

В тази връзка, фокусът трябва да бъде върху регистрирания капитал на контрагента, източниците на средства, банковите депозити, както и дали някое от имуществото на контрагента е било иззето, задържано или замразено от съдебни или административни органи.

Второ, трябва да се проучи стабилният капацитет за производство (доставка) на контрагента. Както бе споменато по-рано, търговията с големи количества стоки включва големи количества стоки. Доставчици като инсталации за миене на въглища и инсталации за обогатяване на руда трябва да притежават стабилен производствен капацитет (доставка). В противен случай всяка ситуация, водеща до спиране на производството или невъзможност за доставка по време на изпълнението на договора, би довела до загуби за контрагента.

За да се оцени това, проверката трябва да се съсредоточи върху производствения мащаб на контрагента, технологичното ниво, качеството на продукта и други съответни фактори.

Заключение

Икономическите транзакции са чувствителни дейности, а търговията със стоки на едро е особено податлива на вътрешни и международни политически и икономически влияния. В момента, при международна и вътрешна икономическа нестабилност, заедно с муден пазар на недвижими имоти, пазарът на строителни материали е в спад. Това пряко засяга търсенето на строителни материали като стомана, като същевременно намалява търсенето на ресурси като въглища. Следователно общата стабилност на пазара на големи стоки е несигурна и предприятията, които нямат достатъчно финансова сила и капацитет за доставки, вероятно ще се сблъскат с чести ситуации на неизпълнение.

За да се справят с тези предизвикателства, предприятията за търговия на едро със стоки трябва да извършват всеобхватна и систематична работа по предотвратяване и контрол на риска, преди да сключат договор. По този начин може да се създаде солидна основа за бъдещи сделки, като се гарантира, че предприятието може да реагира ефективно на всякакви внезапни обстоятелства и да поддържа стабилността и сигурността на своите транзакции.

Снимка от Уейви on Unsplash