إدارة المخاطر قبل التعاقد مع الشركات الصينية في تجارة السلع السائبة

تتمثل الخطوة الأولى في إدارة المخاطر المتعلقة بتجارة السلع بالجملة في معالجة المخاطر المحتملة بشكل استباقي قبل الدخول في العقود. إن حجم ونسبة رأس المال المرتفعة التي تنطوي عليها مثل هذه الصفقات تجعل حتى أدنى رقابة في عملية البيع والشراء قادرة على انحراف النتائج الفعلية عن الأهداف المتوقعة، مما يتسبب في خسائر لا حصر لها للمؤسسات. لتقليل المخاطر، يجب على الشركات اعتماد تدابير استباقية لتقليل المخاطر وتجنبها ومشاركتها والسيطرة عليها بناءً على المواقف المختلفة.

1.   فحص المؤهلات القانونية للطرف المقابل

الجانب الأول هو التحقق من تراخيص ومؤهلات الطرف المقابل. ويمكن تحقيق ذلك من خلال البحث في البرامج ذات الصلة أو زيارة أقسام الموافقة الإدارية لاسترداد معلومات تسجيل الأعمال الخاصة بالطرف المقابل. ومن الضروري التدقيق فيما إذا كان الطرف المقابل يحمل رخصة تجارية سارية صادرة عن السلطات الإدارية، وما إذا كان قد خضع لعمليات التفتيش السنوية المطلوبة، وما إذا كانت المعاملة تتم خلال فترة التشغيل القانونية.

علاوة على ذلك، من المهم فحص ما إذا كان الطرف المقابل يمتلك المؤهلات والدرجات المهنية ذات الصلة التي تتوافق مع متطلبات التجارة. على سبيل المثال، في الصفقات التي تنطوي على سلع سائبة مثل الفحم، من الضروري فحص ما إذا كان الطرف المقابل يمتلك رخصة تشغيل الفحم والمؤهلات الأخرى ذات الصلة. يتضمن ذلك التحقق من شرعية وصلاحية ونطاق الأنشطة بموجب المؤهلات لتجنب أي مشكلات تتعلق بصحة العقد.

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري فحص الاسم المسجل رسميًا للطرف المقابل بعناية. قد يؤدي الاختلاف الطفيف في الاسم إلى تغييرات في أطراف العقد أو خسائر اقتصادية غير ضرورية للمشروع. تم الإبلاغ عن حالات نشأت فيها نزاعات بسبب اختلاف دقيق في الأسماء القانونية لأطراف العقد، مما أدى إلى اتخاذ إجراءات غير فعالة لحفظ المحكمة وإلغاء تجميد الأموال المجمدة وتحويلها. فمجرد اختلاف في كلمة واحدة يتسبب في خسارة مالية لا داعي لها للطرف الممتثل.

وأخيرًا، يعد تحديد الشخص المسيطر الفعلي والممثل القانوني والمساهمين والمديرين التنفيذيين للشركة أمرًا بالغ الأهمية. ويتعلق التدقيق في هويات الموظفين ذوي الصلة بفعالية توقيع الممثل القانوني نيابة عن المؤسسة، وإصدار صناديق الائتمان أثناء عملية تداول السلع بالجملة، والاسترداد العملي للخسائر.

وبصرف النظر عن ما سبق، يجب على مؤسسات تجارة السلع بالجملة أيضًا فحص الهيكل التنظيمي للطرف المقابل، والمباني التجارية، والقدرة على تحمل المسؤوليات المدنية قبل التعاقد لضمان الفحص الشامل للمؤهلات القانونية للطرف المقابل.

2.   التفتيش في الموقع للتحقق الشامل

قبل إبرام عقود تجارة السلع السائبة، يجب على فريق التفتيش إجراء عمليات تفتيش موقعية للطرف المقابل. وينبغي ألا يكون هذا التفتيش سطحيا، بل ينبغي أن يكون شاملا وصارما. على سبيل المثال:

(1)  فحص التراخيص والمؤهلات المختلفة للطرف المقابل.

(2)  التحقق من حالة الدائن والمدين للطرف المقابل.

(3) التحقق من صحة عمليات التفتيش والتسجيل السنوية للطرف المقابل والمكافآت والجزاءات السابقة من خلال زيارة الأقسام الصناعية والإدارية.

(4)  التأكد من أي رهن أو ضمان للأموال غير المنقولة من خلال زيارة قسم إدارة التسجيل العقاري.

(5)  التأكد من الالتزام الضريبي من خلال زيارة دائرة الضرائب.

(6)  التحقق من حالة التلوث البيئي لدى الطرف المقابل من خلال زيارة إدارة حماية البيئة.

لتجنب التفتيش السطحي، يوصى بأن يتكون فريق التفتيش من الإدارة العليا وموظفي الأعمال والموظفين الماليين والموظفين القانونيين، مع تقسيم مسؤولياتهم لإجراء فحص شامل.

3.   تقييم قدرة أداء الطرف المقابل

أولا، من الضروري تحديد ما إذا كان الطرف المقابل يمتلك قوة مالية حقيقية. الهدف النهائي لأي تجارة هو تحقيق الربح، وينطبق الشيء نفسه على تجارة السلع بالجملة. ونظراً للحجم الكبير ونسبة رأس المال الكبيرة المعنية، فإن عواقب أي إهمال يؤدي إلى خسائر ستكون كبيرة. ولذلك، يجب أن يتمتع الطرف المقابل بالقوة المالية الكافية ليس فقط لضمان استقرار التجارة ولكن أيضًا التعافي الفعال في حالة حدوث خسائر مستقبلية.

وفي هذا الصدد، ينبغي أن يكون التركيز على رأس المال المسجل للطرف المقابل، ومصادر الأموال، والودائع المصرفية، وكذلك ما إذا كان قد تم الاستيلاء على أي من ممتلكات الطرف المقابل، أو حجزها، أو تجميدها من قبل السلطات القضائية أو الإدارية.

ثانياً، ينبغي فحص القدرة الإنتاجية (العرضية) القوية للطرف المقابل. كما ذكرنا سابقًا، تتضمن تجارة السلع بالجملة كميات كبيرة من البضائع. يجب أن يمتلك الموردون، مثل محطات غسيل الفحم ومصانع معالجة الخام، قدرة إنتاجية (عرض) قوية. وإلا فإن أي موقف يؤدي إلى توقف الإنتاج أو عدم القدرة على التوريد أثناء تنفيذ العقد من شأنه أن يؤدي إلى خسائر للطرف المقابل.

ولتقييم ذلك، يجب أن يركز التفتيش على حجم إنتاج الطرف المقابل، والمستوى التكنولوجي، وجودة المنتج، والعوامل الأخرى ذات الصلة.

وفي الختام

تعتبر المعاملات الاقتصادية أنشطة حساسة، وتجارة السلع بالجملة معرضة بشكل خاص للتأثيرات السياسية والاقتصادية المحلية والدولية. في الوقت الحالي، ومع التقلبات الاقتصادية الدولية والمحلية، إلى جانب تباطؤ سوق العقارات، شهد سوق مواد البناء تراجعًا. ويؤثر هذا بشكل مباشر على الطلب على مواد البناء مثل الفولاذ، مع تقليل الطلب على الموارد مثل الفحم. ونتيجة لذلك، فإن الاستقرار العام لسوق السلع بالجملة غير مؤكد، ومن المرجح أن تواجه الشركات التي تفتقر إلى القوة المالية الكافية وقدرة العرض حالات تخلف متكررة.

ولمواجهة هذه التحديات، يجب على مؤسسات تجارة السلع بالجملة إجراء أعمال شاملة ومنهجية للوقاية من المخاطر والسيطرة عليها قبل التعاقد. ومن خلال القيام بذلك، يمكن إنشاء أساس متين للتداولات المستقبلية، مما يضمن قدرة المؤسسة على الاستجابة بفعالية لأي ظروف مفاجئة والحفاظ على استقرار وأمن معاملاتها.

تصوير متموج on Unsplash