與中國企業簽訂大宗商品貿易合約前的風險管理
大宗商品貿易風險管理的第一步是在簽訂合約前主動應對潛在風險。此類交易規模龐大、資本比例高，使得買賣過程中稍有疏漏，就可能導致實際結果與預期目標發生偏差，對企業造成難以估量的損失。為了最大限度地降低風險，企業必須根據不同情況，採取主動措施降低、規避、分擔、控制風險。
1. 審查交易對手的合法資質
第一方面是核實交易對方的牌照和資格。可透過搜尋相關軟體或前往行政審核部門檢索對方的工商登記資訊來實現。重點審查交易對方是否持有行政機關核發的有效營業執照、是否經過規定的年檢、交易是否在合法經營期間內進行。
此外，還需審查交易對方是否具備符合交易要求的相關專業資格和等級。例如，在涉及煤炭等大宗商品的交易中，需要檢視交易對方是否擁有煤炭經營許可證等相關資格。這涉及到檢查資格的合法性、有效性和活動範圍，以避免任何合約有效性問題。
此外，仔細檢查交易對手的正式註冊名稱也至關重要。名稱稍有不同，就可能導致合約當事人發生變化或對企業造成不必要的經濟損失。曾有因合約當事人法定名稱微小差異而引發爭議，導致法院保全措施無效、凍結資金解凍、轉移的案例。僅僅一個字的差異就給遵守方造成了不必要的經濟損失。
最後，識別公司的實際控制人、法定代理人、股東、高階主管人員也至關重要。相關人員身分審查關係到企業法定代理人簽署的有效性、大宗商品交易過程中資金信託的發行以及損失的實際追回。
除上述內容外，大宗商品貿易企業在簽約前還應審查交易對方的組織機構、經營場所、承擔民事責任的能力，確保全面審查交易對方的合法資格。
2. 現場檢查綜合驗證
大宗商品貿易合約簽訂前，檢查組應對交易對方進行現場檢查。這種檢查不能是表面的，而是全面的、嚴格的。例如：
(1) 審查交易對方的各項牌照和資格。
(2) 核實交易對手的債權債務人身分。
（三）透過訪視業、行政部門核實對方年檢、登記狀況及歷次獎懲情況。
（四）至不動產登記管理處確認不動產抵押、擔保狀況。
(5) 透過拜訪稅務部門確認稅務合規性。
（6）透過環保部門造訪核實對方環境污染狀況。
為避免表面檢查，建議檢查小組由高階主管、業務人員、財務人員、法務人員組成，分工負責，全面檢查。
3. 交易對手履約能力評估
首先，要判斷交易對方是否真正擁有資金實力。任何貿易的最終目的都是為了賺取利潤，大宗商品貿易也是如此。由於涉及的金額大、資本比例大，任何疏忽造成的損失後果都將是巨大的。因此，交易對手必須有足夠的資金實力，既能確保交易的穩定，又能在未來發生損失時有效挽回。
對此，應重點關注對方的註冊資本、資金來源、銀行存款、對方財產是否被司法、行政機關查封、扣押、凍結。
其次，檢視交易對方是否具備雄厚的生產（供應）能力。如前所述，大宗商品貿易涉及的貨物數量較大。洗煤廠、選礦廠等供應商必須具備較強的生產（供應）能力。否則，在合約履行過程中出現任何停產或無法供貨的情況都會對交易對方造成損失。
評估時應重點檢視對方的生產規模、技術水準、產品品質等相關因素。
結論
經濟交易是敏感活動，大宗商品貿易尤其容易受到國內外政治經濟影響。當前，受國際國內經濟波動、房地產市場低迷等因素影響，建材市場持續低迷。這直接影響了對鋼鐵等建築材料的需求，同時減少了對煤炭等資源的需求。因此，大宗商品市場整體穩定性存在不確定性，缺乏足夠資金實力和供應能力的企業可能面臨頻頻違約的情況。
為了因應這些挑戰，大宗商品貿易企業必須在簽約前做好全面、有系統的風險防治工作。從而為未來的交易打下堅實的基礎，確保企業能夠有效應對突發情況，並維持交易的穩定性與安全性。
