与中国企业签订大宗商品贸易合同前的风险管理
大宗商品贸易风险管理的第一步是在签订合同前主动应对潜在风险。此类交易规模庞大、资本比例高，使得买卖过程中稍有疏漏，就可能导致实际结果与预期目标发生偏差，给企业造成难以估量的损失。为了最大限度地降低风险，企业必须根据不同情况，采取主动措施降低、规避、分担、控制风险。
1. 审查交易对手的合法资质
第一方面是核实交易对方的牌照和资质。可以通过搜索相关软件或前往行政审批部门检索对方的工商登记信息来实现。重点审查交易对方是否持有行政机关颁发的有效营业执照、是否经过规定的年检、交易是否在合法经营期限内进行。
此外，还需审查交易对方是否具备符合交易要求的相关专业资质和等级。例如，在涉及煤炭等大宗商品的交易中，需要审查交易对方是否拥有煤炭经营许可证等相关资质。这涉及到检查资格的合法性、有效性和活动范围，以避免任何合同有效性问题。
此外，仔细检查交易对手的正式注册名称也至关重要。名称稍有不同，就可能导致合同当事人发生变化或给企业带来不必要的经济损失。曾有因合同当事人法定名称微小差异而引发争议，导致法院保全措施无效、冻结资金解冻、转移的案例。仅仅一个词的差异就给遵守方造成了不必要的经济损失。
最后，识别公司的实际控制人、法定代表人、股东、高管人员也至关重要。相关人员身份审查关系到企业法定代表人签字的有效性、大宗商品交易过程中资金信托的发行以及损失的实际追回。
除上述内容外，大宗商品贸易企业在签约前还应审查交易对方的组织机构、经营场所、承担民事责任的能力，确保全面审查交易对方的合法资质。
2. 现场检查综合验证
大宗商品贸易合同签订前，检查组应当对交易对方进行现场检查。这种检查不能是表面的，而是全面的、严格的。例如：
(1) 审查交易对方的各项牌照和资质。
(2) 核实交易对手的债权债务人身份。
（三）通过走访行业、行政部门核实对方年检、登记情况以及历次奖惩情况。
（四）到不动产登记管理部门确认不动产抵押、担保情况。
(5) 通过拜访税务部门确认税务合规性。
（6）通过环保部门走访核实对方环境污染状况。
为避免表面检查，建议检查组由高级管理人员、业务人员、财务人员、法务人员组成，分工负责，全面检查。
3. 交易对手履约能力评估
首先，要判断交易对方是否真正拥有资金实力。任何贸易的最终目的都是为了赚取利润，大宗商品贸易也是如此。由于涉及的金额大、资本比例大，任何疏忽造成的损失后果都将是巨大的。因此，交易对手必须有足够的资金实力，既能保证交易的稳定，又能在未来发生损失时有效挽回。
对此，应重点关注对方的注册资本、资金来源、银行存款以及对方财产是否被司法、行政机关查封、扣押、冻结。
其次，考察交易对方是否具备雄厚的生产（供应）能力。如前所述，大宗商品贸易涉及的货物数量较大。洗煤厂、选矿厂等供应商必须具备较强的生产（供应）能力。否则，在合同履行过程中出现任何停产或无法供货的情况都会给交易对方造成损失。
评估时应重点考察对方的生产规模、技术水平、产品质量等相关因素。
结论
经济交易是敏感活动，大宗商品贸易尤其容易受到国内外政治经济影响。当前，受国际国内经济波动、房地产市场低迷等因素影响，建材市场持续低迷。这直接影响了对钢铁等建筑材料的需求，同时减少了对煤炭等资源的需求。因此，大宗商品市场整体稳定性存在不确定性，缺乏足够资金实力和供应能力的企业可能面临频频违约的情况。
为了应对这些挑战，大宗商品贸易企业必须在签约前做好全面、系统的风险防控工作。从而为今后的交易打下坚实的基础，确保企业能够有效应对突发情况，保持交易的稳定性和安全性。
