Cosa succede se il fornitore cinese ti chiede di pagare su conti bancari diversi?

Quando effettui pagamenti a fornitori cinesi, potrebbero chiederti di pagare su diversi conti bancari diversi che potrebbero non appartenere a loro stessi.

Il rischio più grande in questo caso è che il fornitore cinese possa in seguito negare che si tratti del suo numero di conto e sostenere che non gli hai effettuato il pagamento.

Va notato che è comune per i fornitori cinesi fornire più conti bancari.

Lo fanno a volte per evitare le tasse ea volte per aggirare le normative sui cambi. In rari casi, lo fanno effettivamente per scopi fraudolenti.

Tuttavia, se rifiuti completamente tali richieste, molte transazioni potrebbero non andare avanti.

Quindi, puoi accettare tale richiesta, ma chiedi al fornitore cinese di adottare almeno una delle seguenti misure:

1. Specificare il conto bancario del fornitore per ricevere il pagamento nel contratto o nell'ordine con il fornitore. In questo modo, non possono negare dopo.

2. Se il fornitore propone un nuovo conto bancario dopo aver firmato un contratto o un ordine, è consigliabile firmare un accordo integrativo che indichi chiaramente che il fornitore richiede di trasferire denaro sul nuovo conto bancario.

3. Se il fornitore non è disposto a dare esecuzione a un contratto aggiuntivo, puoi chiedere al fornitore di inviarti una comunicazione scritta formale in cui ti viene richiesto di trasferire denaro sul nuovo conto.

Si ricorda che tutti questi contratti, ordini di acquisto, accordi integrativi e avvisi devono essere timbrati con il contrassegno ufficiale del fornitore. Per ulteriori informazioni, fare riferimento al nostro precedente post “Eseguire un contratto con un'azienda cinese: come renderlo legalmente efficace in Cina".

Se non prendi le misure di cui sopra e trasferisci denaro sul nuovo conto bancario e il fornitore in seguito nega di ricevere il pagamento, hai comunque la possibilità di recuperare le perdite.

Se il nuovo conto bancario viene aperto presso una banca in Cina e il titolare è un'azienda cinese o un cittadino cinese, puoi prima richiedere alla banca il rimborso del pagamento. Le possibilità di successo possono essere scarse, ma puoi provare se funziona. Dopotutto, è il modo più economico per rivendicare le perdite.

Inoltre, puoi richiedere un rimborso al titolare del conto bancario e, se necessario, avviare un'azione dinanzi a un tribunale cinese. La causa dell'azione è "l'arricchimento ingiusto" ai sensi del codice civile cinese, il che significa che se una persona ha ottenuto un vantaggio senza giustificato motivo, la persona che ha subito una perdita ha il diritto di chiedere a quella persona di restituire il beneficio.

È una sorta di arricchimento ingiusto per la persona che detiene il conto bancario per ricevere il pagamento.

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Foto di Chenyu Guan on Unsplash