Come gestire il regolamento sui cambi cinesi quando una società cinese ti rimborsa?
Di solito non ci sono ostacoli se una società cinese ti rimborsa utilizzando i suoi fondi esteri. Tuttavia, se ti effettua un pagamento al di fuori della Cina utilizzando i suoi fondi nazionali, il pagamento sarà soggetto al controllo dei cambi della Cina.
Come afferma il Trade Commissioner Service del governo canadese, “In Cina, le aziende, le banche e gli individui devono rispettare una politica di conto capitale “chiuso”. Ciò significa che il denaro non può essere spostato liberamente dentro o fuori il paese a meno che non rispetti le rigide regole sui cambi”.
Dopo aver effettuato un pagamento sul conto bancario del fornitore cinese in Cina, la banca esaminerà il reddito estero.
Quando un fornitore cinese esporta, deve fornire i suoi contratti commerciali e documenti doganali alla banca, che esaminerà le sue entrate per conto delle autorità di regolamentazione. Solo dopo la revisione e l'approvazione, il fornitore cinese può effettivamente ottenere il reddito.
Quando una società cinese accetta di rimborsarti, cosa che non era menzionata in precedenti contratti commerciali, le banche o le autorità di regolamentazione cinesi potrebbero considerare questo come una collusione tra te e la società cinese per evitare la regolamentazione dei cambi.
In questo caso, le banche cinesi esamineranno attentamente l'accordo. Per esempio,
In primo luogo, se la transazione originale è stata annullata e il contratto commerciale è stato rescisso, la banca lo esaminerà come segue:
In caso di rimborso, la banca richiede che esso sia versato per via originaria, cioè sul conto bancario originariamente utilizzato dall'acquirente per pagare la merce.
In caso di risarcimento per perdite subite dall'acquirente estero a causa dell'annullamento della transazione originaria, in cui entrambe le parti concordano un risarcimento aggiuntivo da parte del fornitore cinese, la banca rivedrà l'accordo di compensazione.
In secondo luogo, se la transazione originale non è stata annullata e il contratto commerciale ha continuato ad essere eseguito, la banca esaminerà se l'accordo di rimborso o compensazione si riferisce all'importo della transazione originale.
Infine, in alcuni casi, la banca deve indagare ulteriormente sullo sfondo della transazione per determinare se esiste la possibilità che la società cinese stia eludendo le normative sui cambi o addirittura commettendo riciclaggio di denaro. Ad esempio, (1) l'intervallo tra la transazione originaria e il rimborso/indennizzo è piuttosto lungo (più di 180 giorni); (2) l'importo del risarcimento è una proporzione irragionevole dell'importo della transazione originale o addirittura supera notevolmente l'importo della transazione originale.
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