Comment gérer la réglementation chinoise sur les changes lorsqu'une entreprise chinoise vous rembourse ?
Il n'y a généralement aucun obstacle si une entreprise chinoise vous rembourse en utilisant ses fonds étrangers. Cependant, s'il vous effectue un paiement en dehors de la Chine en utilisant ses fonds nationaux, le paiement sera soumis au contrôle des changes de la Chine.
Comme le dit le Service des délégués commerciaux du gouvernement canadien, « En Chine, les entreprises, les banques et les particuliers doivent se conformer à une politique de compte de capital « fermé ». Cela signifie que l'argent ne peut pas entrer ou sortir librement du pays à moins qu'il ne respecte des règles de change strictes.
Après avoir effectué un paiement sur le compte bancaire du fournisseur chinois en Chine, la banque examinera les revenus étrangers.
Lorsqu'un fournisseur chinois exporte, il doit fournir ses contrats commerciaux et ses documents douaniers à la banque, qui examinera ses revenus au nom des régulateurs. Ce n'est qu'après l'examen et l'approbation que le fournisseur chinois peut réellement obtenir les revenus.
Lorsqu'une entreprise chinoise accepte de vous rembourser, ce qui n'était pas mentionné dans les contrats commerciaux précédents, les banques ou les régulateurs chinois peuvent considérer cela comme une collusion entre l'entreprise chinoise et vous pour éviter la réglementation des changes.
Dans ce cas, les banques chinoises examineront l'accord de près. Par exemple,
Premièrement, si la transaction initiale a été annulée et que le contrat commercial a été résilié, la banque l'examinera comme suit :
Dans le cas d'un remboursement, la banque exige qu'il soit effectué par la voie d'origine, c'est-à-dire sur le compte bancaire initialement utilisé par l'acheteur pour payer la marchandise.
En cas d'indemnisation des pertes subies par l'acheteur étranger en raison de l'annulation de la transaction initiale, lorsque les deux parties conviennent d'une indemnisation supplémentaire de la part du fournisseur chinois, la banque examinera l'accord d'indemnisation.
Deuxièmement, si la transaction initiale n'a pas été annulée et que le contrat commercial a continué d'être exécuté, la banque examinera si l'accord de remboursement ou d'indemnisation concerne le montant de la transaction initiale.
Enfin, dans certains cas, la banque enquêtera plus avant sur le contexte de la transaction pour déterminer s'il existe une possibilité que l'entreprise chinoise se soustrait à la réglementation des changes ou même qu'elle commette du blanchiment d'argent. Par exemple, (1) l'intervalle entre la transaction initiale et le remboursement/l'indemnisation est assez long (plus de 180 jours) ; (2) le montant de l'indemnisation est une proportion déraisonnable du montant de la transaction d'origine, ou même dépasse de manière significative le montant de la transaction d'origine.
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Photo par Marko Soleil on Unsplash