كيف تتعامل مع لائحة الصرف الأجنبي الصينية عندما تقوم شركة صينية برد الأموال إليك؟
عادة لا توجد عقبة إذا قامت شركة صينية برد الأموال لك باستخدام أموالها الأجنبية. ومع ذلك ، إذا سددت دفعة لك خارج الصين باستخدام أموالها المحلية ، فسيخضع الدفع للرقابة على النقد الأجنبي في الصين.
كما تقول خدمة مفوض التجارة في الحكومة الكندية ، "في الصين ، يجب على الشركات والبنوك والأفراد الامتثال لسياسة حساب رأس المال" المغلق ". وهذا يعني أنه لا يمكن نقل الأموال بحرية إلى البلاد أو خارجها ما لم تلتزم بقواعد صرف العملات الأجنبية الصارمة ".
بعد إجراء الدفع إلى الحساب المصرفي للمورد الصيني في الصين ، سيقوم البنك بمراجعة الدخل الأجنبي.
عندما يقوم مورد صيني بالتصدير ، يجب عليه تقديم عقوده التجارية ووثائقه الجمركية إلى البنك ، الذي يجب أن يراجع دخله نيابة عن المنظمين. فقط بعد المراجعة والموافقة ، يمكن للمورد الصيني الحصول على الدخل بالفعل.
عندما توافق شركة صينية على رد الأموال إليك ، وهو ما لم يرد ذكره في العقود التجارية السابقة ، فقد تنظر البنوك الصينية أو المنظمون إلى هذا على أنه تواطؤ بين الشركة الصينية وبينك لتجنب تنظيم الصرف الأجنبي.
في هذه الحالة ، ستراجع البنوك الصينية الصفقة عن كثب. على سبيل المثال،
أولاً ، إذا تم إلغاء المعاملة الأصلية وتم إلغاء عقد التجارة ، فسيقوم البنك بمراجعتها على النحو التالي:
في حالة الاسترداد ، يطلب البنك أن يتم إعطاؤه من خلال المسار الأصلي ، أي إلى الحساب المصرفي الذي استخدمه المشتري في الأصل لدفع ثمن البضائع.
في حالة التعويض عن الخسائر التي تكبدها المشتري في الخارج بسبب إلغاء المعاملة الأصلية ، حيث يتفق الطرفان على تعويض إضافي من المورد الصيني ، يقوم البنك بمراجعة اتفاقية التعويض.
ثانيًا ، إذا لم يتم إلغاء المعاملة الأصلية واستمر تنفيذ العقد التجاري ، فسيقوم البنك بمراجعة ما إذا كانت اتفاقية الاسترداد أو التعويض تتعلق بمبلغ المعاملة الأصلية.
أخيرًا ، في بعض الحالات ، يتعين على البنك إجراء مزيد من التحقيق في خلفية المعاملة لتحديد ما إذا كان هناك احتمال أن الشركة الصينية تتهرب من لوائح الصرف الأجنبي أو حتى ارتكاب عمليات غسيل الأموال. على سبيل المثال ، (1) الفترة الزمنية بين المعاملة الأصلية والاسترداد / التعويض طويلة جدًا (أكثر من 180 يومًا) ؛ (2) مبلغ التعويض هو نسبة غير معقولة من مبلغ المعاملة الأصلي ، أو حتى يتجاوز مبلغ المعاملة الأصلي بشكل كبير.
هل تحتاج إلى دعم في التجارة عبر الحدود وتحصيل الديون؟ CJO Globalيمكن لفريقنا أن يزودك بخدمات إدارة مخاطر التجارة عبر الحدود وتحصيل الديون المتعلقة بالصين ، بما في ذلك: 1 تسوية المنازعات التجارية 2 تحصيل الديون 3 مجموعة الأحكام والجوائز 4 مكافحة التزييف وحماية IP 5 التحقق من الشركة والعناية الواجبة 6 صياغة العقود التجارية ومراجعتها إذا كنت بحاجة إلى خدماتنا ، أو إذا كنت ترغب في مشاركة قصتك ، يمكنك الاتصال بنا مدير العملاء: Susan Li (susan.li@yuanddu.com). إذا كنت تريد معرفة المزيد عن CJO Globalالرجاء النقر هنا. إذا كنت تريد معرفة المزيد عن CJO Global الخدمات ، الرجاء الضغط هنا. إذا كنت ترغب في قراءة المزيد CJO Global الوظائف ، الرجاء الضغط هنا.
