中國公司給你退款，如何應對中國外匯監管？
如果一家中國公司使用其外國資金向您退款，通常不會有任何障礙。 但如果其使用境內資金向境外支付給您，則該筆支付受中國外匯管制。
正如加拿大政府貿易專員署所說，“在中國，公司、銀行和個人必須遵守‘封閉’的資本賬戶政策。 這意味著除非遵守嚴格的外匯規則，否則資金無法自由進出該國。”
在您向中國供應商在中國的銀行賬戶付款後，銀行將審核國外收入。
中國供應商出口時，應向銀行提供貿易合同和海關文件，銀行將代表監管機構審查其收入。 只有審核通過後，中國供應商才能真正獲得收益。
當一家中國公司同意向您退款時，這在之前的貿易合同中沒有提及，中國的銀行或監管機構可能會將此視為中國公司與您之間的串通，以逃避外匯監管。
在這種情況下，中資銀行將密切審查這筆交易。 例如，
首先，如果原交易已經取消，交易合同已經解除，銀行將進行如下審核：
在退款的情況下，銀行要求必須通過原路退回，即退至購買者原用於支付貨款的銀行賬戶。
對於原交易取消給境外採購商造成損失的賠償，雙方同意中國供應商追加賠償的，銀行將審查賠償協議。
第二，如果原交易未取消，貿易合同繼續履行，銀行將審查退款或賠償協議是否與原交易金額相關。
最後，在某些情況下，銀行將進一步調查交易背景，以確定中國公司是否存在逃避外匯監管甚至洗錢的可能性。 例如，（1）原始交易與退款/賠償之間的間隔時間較長（超過180天）； （二）補償金額與原交易金額比例不合理，甚至明顯超過原交易金額的。
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