Làm thế nào để đối phó với Quy định ngoại hối của Trung Quốc khi một công ty Trung Quốc hoàn lại tiền cho bạn?
Thường không có trở ngại nếu một công ty Trung Quốc hoàn lại tiền cho bạn bằng tiền nước ngoài. Tuy nhiên, nếu nó thực hiện thanh toán cho bạn bên ngoài Trung Quốc bằng tiền trong nước, khoản thanh toán đó sẽ chịu sự kiểm soát ngoại hối của Trung Quốc.
Như Dịch vụ Cao ủy Thương mại của chính phủ Canada nói, “Ở Trung Quốc, các công ty, ngân hàng và cá nhân phải tuân thủ chính sách tài khoản vốn“ đóng ”. Điều này có nghĩa là tiền không thể được tự do di chuyển vào hoặc ra khỏi đất nước trừ khi nó tuân thủ các quy tắc ngoại hối nghiêm ngặt ”.
Sau khi bạn thanh toán vào tài khoản ngân hàng của nhà cung cấp Trung Quốc tại Trung Quốc, ngân hàng sẽ xem xét thu nhập nước ngoài.
Khi một nhà cung cấp Trung Quốc xuất khẩu, họ sẽ cung cấp các hợp đồng thương mại và chứng từ hải quan cho ngân hàng, ngân hàng sẽ thay mặt các cơ quan quản lý xem xét thu nhập của họ. Chỉ sau khi xem xét và phê duyệt, nhà cung cấp Trung Quốc mới thực sự có được thu nhập.
Khi một công ty Trung Quốc đồng ý hoàn lại tiền cho bạn, điều này không được đề cập trong các hợp đồng thương mại trước đó, các ngân hàng hoặc cơ quan quản lý Trung Quốc có thể coi đây là sự thông đồng giữa công ty Trung Quốc và bạn để tránh các quy định về ngoại hối.
Trong trường hợp này, các ngân hàng Trung Quốc sẽ xem xét thương vụ chặt chẽ. Ví dụ,
Đầu tiên, nếu giao dịch ban đầu đã bị hủy bỏ và hợp đồng thương mại đã bị hủy bỏ, ngân hàng sẽ xem xét nó như sau:
Trong trường hợp hoàn lại tiền, ngân hàng yêu cầu nó phải được thực hiện theo lộ trình ban đầu, tức là vào tài khoản ngân hàng ban đầu được người mua sử dụng để thanh toán hàng hóa.
Trong trường hợp bồi thường thiệt hại cho người mua ở nước ngoài do hủy bỏ giao dịch ban đầu, khi cả hai bên đồng ý bồi thường bổ sung từ nhà cung cấp Trung Quốc, ngân hàng sẽ xem xét thỏa thuận bồi thường.
Thứ hai, nếu giao dịch ban đầu chưa bị hủy bỏ và hợp đồng thương mại vẫn tiếp tục được thực hiện, ngân hàng sẽ xem xét liệu khoản hoàn trả hoặc thỏa thuận bồi thường có liên quan đến số tiền của giao dịch ban đầu hay không.
Cuối cùng, trong một số trường hợp, ngân hàng sẽ điều tra thêm về nền tảng giao dịch để xác định liệu có khả năng công ty Trung Quốc đang trốn tránh các quy định về ngoại hối hoặc thậm chí phạm tội rửa tiền hay không. Ví dụ: (1) khoảng thời gian giữa giao dịch ban đầu và khoản hoàn trả/bồi thường khá dài (hơn 180 ngày); (2) số tiền bồi thường là một tỷ lệ không hợp lý so với số tiền giao dịch ban đầu, hoặc thậm chí vượt quá đáng kể số tiền giao dịch ban đầu.
Bạn có cần hỗ trợ trong thương mại xuyên biên giới và thu hồi nợ không? CJO GlobalNhóm của có thể cung cấp cho bạn các dịch vụ quản lý rủi ro thương mại xuyên biên giới và thu nợ liên quan đến Trung Quốc, bao gồm: (1) Giải quyết tranh chấp thương mại (2) Thu nợ (3) Đánh giá và Bộ sưu tập giải thưởng (4) Chống hàng giả & Bảo vệ IP (5) Xác minh công ty và sự siêng năng giải quyết (6) Soạn thảo và Rà soát Hợp đồng Thương mại Nếu bạn cần dịch vụ của chúng tôi, hoặc nếu bạn muốn chia sẻ câu chuyện của mình, bạn có thể liên hệ với Người quản lý khách hàng: Susan Li (susan.li@yuanddu.com). Nếu bạn muốn biết thêm về CJO Global, Xin vui lòng bấm vào tại đây. Nếu bạn muốn biết thêm về CJO Global dịch vụ, vui lòng nhấp vào tại đây. Nếu bạn muốn đọc thêm CJO Global bài viết, vui lòng nhấp vào tại đây.
Photo by Marko mặt trời on Unsplash