วิธีจัดการกับกฎระเบียบการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของจีนเมื่อบริษัทจีนคืนเงินให้คุณ
โดยปกติแล้วจะไม่มีอุปสรรคหากบริษัทจีนคืนเงินให้คุณโดยใช้เงินต่างประเทศ อย่างไรก็ตาม หากชำระเงินให้คุณนอกประเทศจีนโดยใช้เงินในประเทศ การชำระเงินจะอยู่ภายใต้การควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของจีน
ตามที่ Trade Commissioner Service ของรัฐบาลแคนาดากล่าวว่า "ในประเทศจีน บริษัท ธนาคารและบุคคลต้องปฏิบัติตามนโยบายบัญชีเงินทุนที่ "ปิด" ซึ่งหมายความว่าเงินไม่สามารถเคลื่อนย้ายเข้าหรือออกจากประเทศได้อย่างอิสระเว้นแต่จะปฏิบัติตามกฎการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่เข้มงวด”
หลังจากที่คุณชำระเงินไปยังบัญชีธนาคารของซัพพลายเออร์จีนในประเทศจีนแล้ว ธนาคารจะตรวจสอบรายได้จากต่างประเทศ
เมื่อซัพพลายเออร์จีนส่งออก จะต้องให้สัญญาการค้าและเอกสารทางศุลกากรแก่ธนาคาร ซึ่งจะตรวจสอบรายได้ในนามของหน่วยงานกำกับดูแล หลังจากการตรวจสอบและอนุมัติแล้วเท่านั้น ซัพพลายเออร์จีนจึงจะได้รับรายได้จริง
เมื่อบริษัทจีนตกลงที่จะคืนเงินให้กับคุณ ซึ่งไม่ได้ระบุไว้ในสัญญาการค้าก่อนหน้านี้ ธนาคารหรือหน่วยงานกำกับดูแลของจีนอาจมองว่านี่เป็นการสมรู้ร่วมคิดระหว่างบริษัทจีนกับคุณเพื่อหลีกเลี่ยงการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
ในกรณีนี้ ธนาคารจีนจะทบทวนข้อตกลงอย่างใกล้ชิด ตัวอย่างเช่น,
ประการแรก หากธุรกรรมเดิมถูกยกเลิกและสัญญาการค้าถูกยกเลิก ธนาคารจะตรวจสอบดังนี้
ในกรณีของการคืนเงิน ธนาคารกำหนดให้ต้องคืนผ่านช่องทางเดิม กล่าวคือ เข้าบัญชีธนาคารเดิมที่ผู้ซื้อใช้ในการชำระค่าสินค้า
ในกรณีของการชดเชยความเสียหายต่อผู้ซื้อในต่างประเทศเนื่องจากการยกเลิกธุรกรรมเดิม โดยที่ทั้งสองฝ่ายตกลงที่จะชดเชยเพิ่มเติมจากซัพพลายเออร์จีน ธนาคารจะทบทวนข้อตกลงการชดเชย
ประการที่สอง หากธุรกรรมเดิมไม่ได้ถูกยกเลิกและสัญญาการค้ายังคงดำเนินต่อไป ธนาคารจะตรวจสอบว่าข้อตกลงการคืนเงินหรือการชดเชยเกี่ยวข้องกับจำนวนเงินของธุรกรรมเดิมหรือไม่
ประการสุดท้าย ในบางกรณี ธนาคารจะตรวจสอบประวัติการทำธุรกรรมเพิ่มเติมเพื่อพิจารณาว่ามีความเป็นไปได้ที่บริษัทจีนจะหลีกเลี่ยงกฎระเบียบการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือแม้แต่กระทำการฟอกเงินหรือไม่ ตัวอย่างเช่น (1) ช่วงเวลาระหว่างธุรกรรมเดิมและการคืนเงิน/ชดเชยค่อนข้างนาน (มากกว่า 180 วัน) (2) จำนวนเงินชดเชยเป็นสัดส่วนที่ไม่สมเหตุสมผลของจำนวนเงินที่ทำธุรกรรมเดิม หรือแม้แต่เกินกว่าจำนวนเงินที่ทำธุรกรรมเดิมอย่างมาก
คุณต้องการความช่วยเหลือในการค้าระหว่างประเทศและการเก็บหนี้หรือไม่? CJO Globalทีมงานของเราสามารถให้บริการจัดการความเสี่ยงทางการค้าข้ามพรมแดนและบริการจัดเก็บหนี้ที่เกี่ยวข้องกับจีนแก่คุณได้ ซึ่งรวมถึง: (1) การระงับข้อพิพาททางการค้า (2) ทวงหนี้ (3) การตัดสินและการสะสมรางวัล (4) การป้องกันการปลอมแปลงและการป้องกัน IP (5) การตรวจสอบบริษัทและการตรวจสอบสถานะ (6) การร่างและทบทวนสัญญาการค้า หากคุณต้องการบริการของเรา หรือต้องการแบ่งปันเรื่องราวของคุณ คุณสามารถติดต่อ ผู้จัดการลูกค้า: Susan Li (susan.li@yuanddu.com). หากคุณต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ CJO Globalกรุณาคลิกที่ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. หากคุณต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ CJO Global บริการกรุณาคลิก โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. หากคุณต้องการอ่านเพิ่มเติม CJO Global โพสต์กรุณาคลิก โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม.
ภาพถ่ายโดย มาร์โค ซัน on Unsplash