Hur hanterar man kinesisk valutareglering när ett kinesiskt företag återbetalar dig?
Det finns vanligtvis inget hinder om ett kinesiskt företag återbetalar dig med sina utländska medel. Men om det gör en betalning till dig utanför Kina med hjälp av sina inhemska medel, ska betalningen vara föremål för valutakontroll av Kina.
Som den kanadensiska regeringens handelskommissionärstjänst säger: "I Kina måste företag, banker och individer följa en policy för "stängda" kapitalkonton. Det betyder att pengar inte fritt kan flyttas in i eller ut ur landet om de inte följer strikta valutaregler."
Efter att du har gjort en betalning till den kinesiska leverantörens bankkonto i Kina kommer banken att se över de utländska inkomsterna.
När en kinesisk leverantör exporterar ska den tillhandahålla sina handelskontrakt och tulldokument till banken, som ska granska sina inkomster på uppdrag av tillsynsmyndigheterna. Först efter granskning och godkännande kan den kinesiska leverantören faktiskt få inkomsten.
När ett kinesiskt företag går med på att återbetala dig, vilket inte nämndes i tidigare handelsavtal, kan kinesiska banker eller tillsynsmyndigheter se detta som en samverkan mellan det kinesiska företaget och dig för att undvika valutareglering.
I det här fallet kommer kinesiska banker att granska affären noggrant. Till exempel,
För det första, om den ursprungliga transaktionen har avbrutits och handelsavtalet har hävts, kommer banken att granska det enligt följande:
Vid återbetalning kräver banken att den ska ges via den ursprungliga vägen, det vill säga till det bankkonto som ursprungligen användes av köparen för att betala för varorna.
I fallet med kompensation för förluster på den utländska köparen på grund av annulleringen av den ursprungliga transaktionen, där båda parter samtycker till ytterligare kompensation från den kinesiska leverantören, kommer banken att se över kompensationsavtalet.
För det andra, om den ursprungliga transaktionen inte har annullerats och handelsavtalet har fortsatt att utföras, kommer banken att granska om återbetalnings- eller kompensationsavtalet avser beloppet för den ursprungliga transaktionen.
Sist, i vissa fall, ska banken ytterligare undersöka transaktionsbakgrunden för att avgöra om det finns en möjlighet att det kinesiska företaget undviker valutaregler eller till och med begår penningtvätt. Till exempel, (1) intervallet mellan den ursprungliga transaktionen och återbetalningen/kompensationen är ganska lång (mer än 180 dagar); (2) ersättningsbeloppet är en orimlig andel av det ursprungliga transaktionsbeloppet, eller till och med avsevärt överstiger det ursprungliga transaktionsbeloppet.
Behöver du stöd vid gränshandel och inkasso? CJO Globals team kan förse dig med Kina-relaterade gränsöverskridande handelsriskhantering och inkassotjänster, inklusive: (1) Lösning av handelstvister (2) Kräva in skuld (3) Domar och prissamling (4) Anti-förfalskning och IP-skydd (5) Företagsverifiering och due diligence (6) Utformning och granskning av handelsavtal Om du behöver våra tjänster, eller om du vill dela din berättelse, kan du kontakta vår Kundansvarig: Susan Li (susan.li@yuanddu.com). Om du vill veta mer om CJO Global, Klicka här.. Om du vill veta mer om CJO Global tjänster, klicka här.. Om du vill läsa mer CJO Global inlägg, klicka här..
