Управление рисками перед заключением контрактов с китайскими компаниями в оптовой торговле сырьевыми товарами

Первым шагом в управлении рисками при оптовой торговле сырьевыми товарами является активное устранение потенциальных рисков до заключения контрактов. Масштабы и высокая доля капитала, задействованного в таких сделках, приводят к тому, что даже малейший надзор за процессом купли-продажи может привести к отклонению фактических результатов от ожидаемых целей, что приведет к неизмеримым потерям для предприятий. Чтобы минимизировать риски, предприятия должны принимать упреждающие меры по снижению, предотвращению, распределению и контролю рисков в зависимости от различных ситуаций.

1.   Проверка юридической квалификации контрагента

Первый аспект – проверка лицензий и квалификации контрагента. Этого можно достичь путем поиска соответствующего программного обеспечения или посещения отделов административного одобрения для получения регистрационной информации о бизнесе контрагента. Важно проверить, имеет ли контрагент действующую лицензию на ведение бизнеса, выданную административными органами, прошел ли он необходимые ежегодные проверки и происходит ли сделка в течение законного периода деятельности.

Кроме того, крайне важно проверить, обладает ли контрагент соответствующей профессиональной квалификацией и уровнями, соответствующими торговым требованиям. Например, в сделках с сыпучими товарами, такими как уголь, необходимо проверить, обладает ли контрагент лицензией на добычу угля и другой соответствующей квалификацией. Это включает в себя проверку законности, действительности и объема деятельности в соответствии с квалификациями, чтобы избежать каких-либо проблем с действительностью контракта.

Кроме того, крайне важно внимательно изучить официально зарегистрированное наименование контрагента. Небольшое отличие в названии может привести к изменению сторон договора или неоправданным экономическим потерям для предприятия. Сообщалось о случаях, когда споры возникали из-за малейшего несоответствия в юридических названиях сторон договора, что приводило к неэффективным судебным охранным мерам, а также к размораживанию и переводу замороженных средств. Простая разница в одном слове привела к неоправданным финансовым потерям для исполняющей стороны.

Наконец, решающее значение имеет идентификация фактического контролирующего лица, законного представителя, акционеров и руководителей компании. Проверка личности соответствующего персонала связана с действительностью подписи законного представителя от имени предприятия, выпуском фондовых трастов в процессе оптовой торговли товарами и практическим возмещением убытков.

Помимо вышесказанного, предприятия по оптовой торговле товарами должны также изучить организационную структуру контрагента, коммерческие помещения и способность нести гражданские обязательства перед заключением контракта, чтобы обеспечить всестороннюю проверку юридической квалификации контрагента.

2.   Инспекция на месте для комплексной проверки

Перед заключением договоров оптовой торговли товарами инспекционная группа должна провести выездные проверки контрагента. Эта проверка должна быть не поверхностной, а всесторонней и тщательной. Например:

(1)  Проверка различных лицензий и квалификации контрагента.

(2)  Проверка статуса кредитора-должника контрагента.

(3) Проверка годовых проверок, регистраций контрагента, а также предыдущих вознаграждений и штрафов посредством посещения промышленных и административных отделов.

(4)  Подтверждение ипотеки или гарантии на недвижимое имущество путем посещения отдела управления регистрацией недвижимости.

(5)  Подтверждение соблюдения налогового законодательства путем посещения налогового департамента.

(6)  Проверка состояния загрязнения окружающей среды контрагента путем посещения отдела охраны окружающей среды.

Чтобы избежать поверхностной проверки, рекомендуется, чтобы в состав инспекционной группы входили высшее руководство, деловой персонал, финансовый персонал и юридический персонал, разделяя их обязанности по комплексной проверке.

3.   Оценка дееспособности контрагента

Во-первых, важно определить, действительно ли контрагент обладает финансовой устойчивостью. Конечная цель любой торговли — получение прибыли, и то же самое относится и к оптовой торговле сырьевыми товарами. Учитывая большой объем и значительную долю капитала, последствия любой халатности, приводящей к убыткам, будут существенными. Поэтому контрагент должен обладать достаточной финансовой мощью, чтобы обеспечить не только стабильность торговли, но и эффективное восстановление в случае будущих убытков.

В связи с этим основное внимание следует уделить уставному капиталу контрагента, источникам средств, банковским депозитам, а также тому, было ли какое-либо имущество контрагента арестовано, арестовано или заморожено судебными или административными органами.

Во-вторых, следует изучить надежные производственные (сбытовые) возможности контрагента. Как упоминалось ранее, оптовая торговля сырьевыми товарами включает в себя большие количества товаров. Такие поставщики, как углеобогатительные фабрики и обогатительные фабрики, должны обладать надежным производственным (поставочным) потенциалом. В противном случае любая ситуация, приводящая к остановке производства или невозможности поставок в ходе исполнения контракта, обернется убытками для контрагента.

Для оценки этого при проверке следует сосредоточить внимание на масштабах производства контрагента, технологическом уровне, качестве продукции и других соответствующих факторах.

Заключение

Экономические операции являются чувствительной деятельностью, а оптовая торговля сырьевыми товарами особенно восприимчива к внутренним и международным политическим и экономическим влияниям. В настоящее время, в условиях международной и внутренней экономической нестабильности, а также вялого рынка недвижимости, рынок строительных материалов переживает спад. Это напрямую влияет на спрос на строительные материалы, такие как сталь, и одновременно снижает спрос на такие ресурсы, как уголь. Следовательно, общая стабильность оптового товарного рынка является неопределенной, и предприятия, не обладающие достаточной финансовой устойчивостью и производственно-сбытовым потенциалом, могут часто сталкиваться с ситуациями дефолта.

Чтобы решить эти проблемы, предприятия оптовой торговли сырьевыми товарами должны проводить комплексную и систематическую работу по предотвращению и контролю рисков, прежде чем заключать контракты. Поступая таким образом, можно создать прочную основу для будущих сделок, гарантируя, что предприятие сможет эффективно реагировать на любые неожиданные обстоятельства и поддерживать стабильность и безопасность своих транзакций.

Фото Вейви on Unsplash