Hvordan håndtere kinesisk valutaregulering når et kinesisk selskap refunderer deg?
Det er vanligvis ingen hindring hvis et kinesisk selskap refunderer deg med sine utenlandske midler. Men hvis den foretar en betaling til deg utenfor Kina ved å bruke sine innenlandske midler, skal betalingen være underlagt valutakontroll av Kina.
Som Trade Commissioner Service til den kanadiske regjeringen sier: "I Kina må selskaper, banker og enkeltpersoner overholde en "lukket" kapitalkontopolicy. Dette betyr at penger ikke kan flyttes fritt inn eller ut av landet med mindre de overholder strenge valutaregler.»
Etter at du har foretatt en betaling til den kinesiske leverandørens bankkonto i Kina, vil banken vurdere utenlandsinntekten.
Når en kinesisk leverandør eksporterer, skal den gi sine handelskontrakter og tolldokumenter til banken, som skal vurdere inntektene på vegne av regulatorene. Først etter gjennomgangen og godkjenningen kan den kinesiske leverandøren faktisk få inntektene.
Når et kinesisk selskap godtar å refundere deg, noe som ikke ble nevnt i tidligere handelskontrakter, kan kinesiske banker eller regulatorer se på dette som et samarbeid mellom det kinesiske selskapet og deg for å unngå valutaregulering.
I dette tilfellet vil kinesiske banker vurdere avtalen nøye. For eksempel,
For det første, hvis den opprinnelige transaksjonen er kansellert og handelskontrakten er opphevet, vil banken vurdere den på følgende måte:
Ved refusjon krever banken at den skal gis gjennom den opprinnelige ruten, dvs. til bankkontoen som opprinnelig ble brukt av kjøperen til å betale for varene.
Ved kompensasjon for tap på den utenlandske kjøperen på grunn av kanselleringen av den opprinnelige transaksjonen, hvor begge parter er enige om ytterligere kompensasjon fra den kinesiske leverandøren, vil banken gjennomgå kompensasjonsavtalen.
For det andre, hvis den opprinnelige transaksjonen ikke er kansellert og handelskontrakten har fortsatt å bli utført, vil banken vurdere om refusjons- eller kompensasjonsavtalen gjelder beløpet for den opprinnelige transaksjonen.
Til slutt, i noen tilfeller, skal banken undersøke transaksjonsbakgrunnen videre for å finne ut om det er en mulighet for at det kinesiske selskapet unngår valutareguleringer eller til og med begår hvitvasking. For eksempel, (1) intervallet mellom den opprinnelige transaksjonen og refusjonen/kompensasjonen er ganske lang (mer enn 180 dager); (2) kompensasjonsbeløpet er en urimelig andel av det opprinnelige transaksjonsbeløpet, eller til og med vesentlig over det opprinnelige transaksjonsbeløpet.
Trenger du støtte i grensehandel og inkasso? CJO Globalteamet kan gi deg Kina-relaterte grenseoverskridende handelsrisikostyring og inkassotjenester, inkludert: (1) Løsning av handelstvister (2) Inkasso (3) Dommer og prissamling (4) Anti-forfalskning og IP-beskyttelse (5) Bedriftsverifisering og due diligence (6) Utforming og gjennomgang av handelskontrakter Hvis du trenger våre tjenester, eller hvis du ønsker å dele historien din, kan du kontakte vår Kundeansvarlig: Susan Li (susan.li@yuanddu.com). Hvis du vil vite mer om CJO Global, Kan du klikke her.. Hvis du vil vite mer om CJO Global tjenester, vennligst klikk her.. Hvis du ønsker å lese mer CJO Global innlegg, vennligst klikk her..
