Hoe om te gaan met Chinese deviezenregelgeving wanneer een Chinees bedrijf u terugbetaalt?
Er is meestal geen belemmering als een Chinees bedrijf u terugbetaalt met zijn buitenlandse fondsen. Als het echter een betaling aan u doet buiten China met behulp van zijn binnenlandse fondsen, is de betaling onderworpen aan de deviezencontrole van China.
Zoals de Trade Commissioner Service van de Canadese regering zegt: “In China moeten bedrijven, banken en individuen zich houden aan een “gesloten” kapitaalrekeningbeleid. Dit betekent dat geld niet vrij het land in of uit kan worden verplaatst, tenzij het zich houdt aan strikte deviezenregels.”
Nadat u een betaling heeft gedaan op de bankrekening van de Chinese leverancier in China, zal de bank de buitenlandse inkomsten beoordelen.
Wanneer een Chinese leverancier exporteert, verstrekt hij zijn handelscontracten en douanedocumenten aan de bank, die namens de toezichthouders zijn inkomsten beoordeelt. Pas na de review en goedkeuring kan de Chinese leverancier de inkomsten daadwerkelijk verkrijgen.
Wanneer een Chinees bedrijf ermee instemt om u terug te betalen, wat niet vermeld stond in eerdere handelscontracten, kunnen Chinese banken of regelgevers dit beschouwen als een samenspanning tussen het Chinese bedrijf en u om deviezenregulering te omzeilen.
In dit geval zullen Chinese banken de deal nauwkeurig bekijken. Bijvoorbeeld,
Ten eerste, als de oorspronkelijke transactie is geannuleerd en het handelscontract is ingetrokken, zal de bank deze als volgt beoordelen:
In het geval van een terugbetaling vereist de bank dat deze via de oorspronkelijke route wordt overgemaakt, dwz op de bankrekening die oorspronkelijk door de koper is gebruikt om de goederen te betalen.
In het geval van compensatie voor verliezen van de buitenlandse koper als gevolg van de annulering van de oorspronkelijke transactie, waarbij beide partijen akkoord gaan met aanvullende compensatie van de Chinese leverancier, zal de bank de compensatieovereenkomst herzien.
Ten tweede, als de oorspronkelijke transactie niet is geannuleerd en het handelscontract nog steeds wordt uitgevoerd, zal de bank beoordelen of de terugbetalings- of compensatieovereenkomst betrekking heeft op het bedrag van de oorspronkelijke transactie.
Ten slotte zal de bank in sommige gevallen de achtergrond van de transactie verder onderzoeken om te bepalen of de mogelijkheid bestaat dat het Chinese bedrijf deviezenregels omzeilt of zelfs geld witwast. Bijvoorbeeld: (1) het interval tussen de oorspronkelijke transactie en de terugbetaling/compensatie is behoorlijk lang (meer dan 180 dagen); (2) het vergoedingsbedrag is een onredelijk deel van het oorspronkelijke transactiebedrag, of overschrijdt zelfs aanzienlijk het oorspronkelijke transactiebedrag.
Heeft u ondersteuning nodig bij grensoverschrijdende handel en incasso? CJO Global's team kan u China-gerelateerd grensoverschrijdend handelsrisicobeheer en incassodiensten bieden, waaronder: (1) Beslechting van handelsgeschillen (2) Incasso (3) Beoordelingen en onderscheidingen collectie (4) Anti-namaak en IP-bescherming (5) Bedrijfsverificatie en due diligence (6) Opstellen en beoordelen van handelscontracten Als u onze diensten nodig heeft, of uw verhaal wilt delen, kunt u contact opnemen met onze Klanten manager: Susan Li (susan.li@yuanddu.com). Als u meer wilt weten over CJO Global, Klik dan hier. Als je meer wilt weten over CJO Global diensten, klik a.u.b. op hier. Als je meer wilt lezen CJO Global berichten, klik a.u.b. hier.
