중국 기업과 대량 상품 거래 계약 전 리스크 관리
대량 상품 거래에 대한 위험 관리의 첫 번째 단계는 계약을 체결하기 전에 잠재적인 위험을 사전에 해결하는 것입니다. 그러한 거래에 포함된 규모와 높은 자본 비율은 구매 및 판매 프로세스에 대한 사소한 감독이라도 예상 목표에서 실제 결과를 벗어나 기업에 헤아릴 수 없는 손실을 초래할 수 있습니다. 위험을 최소화하기 위해 기업은 다양한 상황에 따라 위험을 낮추고, 회피하고, 공유하고, 통제할 수 있는 사전 조치를 취해야 합니다.
1. 상대방의 법적 자격 심사
첫 번째 측면은 상대방의 라이선스와 자격을 확인하는 것입니다. 이는 관련 소프트웨어를 검색하거나 행정 승인 부서를 방문하여 상대방의 사업자 등록 정보를 검색함으로써 달성할 수 있습니다. 거래상대방이 행정당국이 발급한 유효한 영업허가증을 보유하고 있는지, 매년 요구되는 검사를 받았는지, 법적 영업기간 내에 거래가 이루어졌는지 등을 면밀히 조사하는 것이 중요합니다.
또한, 거래상대방이 거래 요건에 부합하는 관련 전문 자격 및 등급을 보유하고 있는지 검토하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 석탄 등 벌크 원자재와 관련된 거래의 경우 상대방이 석탄 조업 면허를 보유하고 있는지, 기타 관련 자격을 보유하고 있는지를 조사해야 합니다. 여기에는 계약 유효성 문제를 피하기 위해 자격에 따른 적법성, 타당성 및 활동 범위를 확인하는 작업이 포함됩니다.
또한, 거래상대방의 공식적으로 등록된 이름을 주의 깊게 검토하는 것이 중요합니다. 약간의 명칭 차이로 인해 계약 당사자가 변경되거나 기업에 불필요한 경제적 손실이 발생할 수 있습니다. 계약 당사자들의 미세한 실명 불일치로 인해 분쟁이 발생하여 법원의 보전 조치가 무효화되고 동결 자금의 동결 해제 및 이체가 발생한 사례가 보고되었습니다. 단지 단어 하나의 차이가 준수 당사자에게 불필요한 금전적 손실을 초래했습니다.
마지막으로 회사의 실제 지배자, 법적 대표자, 주주 및 임원을 식별하는 것이 중요합니다. 관련 직원 신원에 대한 조사는 기업을 대표하는 법적 대리인 서명의 유효성, 대량 상품 거래 과정에서 기금 신탁 발행 및 실질적인 손실 복구와 관련됩니다.
상기 외에도 대량 상품 거래 기업은 계약을 체결하기 전에 상대방의 조직 구조, 사업장 및 민사 책임 부담 능력을 조사하여 상대방의 법적 자격을 종합적으로 심사해야 합니다.
2. 종합검증을 위한 현장점검
대량 상품 거래 계약을 체결하기 전에 검사팀은 상대방에 대한 현장 검사를 실시해야 합니다. 이러한 검사는 피상적이지 않고 포괄적이고 엄격해야 합니다. 예를 들어:
(1) 상대방의 각종 면허 및 자격을 심사합니다.
(2) 상대방의 채권-채무자 상태 확인.
(3) 산업 및 행정 부서 방문을 통해 상대방의 연간 검사, 등록 및 이전 포상 및 처벌을 확인합니다.
(4) 부동산 등기관리부서 방문을 통해 부동산에 대한 저당권 또는 보증 여부를 확인합니다.
(5) 세무 부서 방문을 통해 세금 준수 여부를 확인합니다.
(6) 환경보호부서 방문을 통해 상대방의 환경오염 현황을 확인한다.
피상적인 감사를 피하기 위해 감사팀은 고위 경영진, 사업 담당자, 재무 담당자, 법무 담당자로 구성되어 종합적인 점검을 위해 책임을 분담하는 것이 좋습니다.
3. 상대방의 수행능력 평가
첫째, 상대방이 실제로 자금력을 보유하고 있는지 확인하는 것이 중요합니다. 모든 거래의 궁극적인 목표는 이익을 얻는 것이며, 이는 대량 상품 거래에도 동일하게 적용됩니다. 높은 거래량과 상당한 자본 비율을 고려할 때 부주의로 인해 손실이 발생하는 결과는 상당할 것입니다. 따라서 거래상대방은 거래의 안정성은 물론 향후 손실 발생 시 효과적인 회복을 보장할 수 있는 충분한 재무력을 보유해야 합니다.
이와 관련하여, 상대방의 등록 자본, 자금 출처, 은행 예금은 물론 상대방의 재산이 사법 또는 행정 당국에 의해 압류, 압류 또는 동결되었는지 여부에 초점을 맞춰야 합니다.
둘째, 상대방의 탄탄한 생산(공급) 능력을 검토해야 한다. 앞서 언급했듯이 대량 상품 거래에는 대량의 상품이 포함됩니다. 석탄세척공장, 선광공장 등 공급업체는 탄탄한 생산(공급) 능력을 보유해야 합니다. 그렇지 않으면 계약 이행 중 생산 중단이나 공급 불능으로 이어지는 상황이 발생하면 상대방에게 손실이 발생할 수 있습니다.
이를 평가하려면 상대방의 생산 규모, 기술 수준, 제품 품질 및 기타 관련 요소에 중점을 두어야 합니다.
결론
경제 거래는 민감한 활동이며, 대량 상품 거래는 특히 국내 및 국제 정치, 경제적 영향을 받기 쉽습니다. 현재 국내외 경기 변동성과 부동산 경기 침체로 건자재 시장은 침체기를 겪고 있습니다. 이는 철강 등 건설자재 수요에 직접적인 영향을 미치는 반면, 석탄 등 자원 수요는 감소한다. 결과적으로 대량 상품 시장의 전반적인 안정성은 불확실하며, 자금력과 공급 능력이 부족한 기업은 빈번한 부도 상황에 직면할 가능성이 높습니다.
이러한 문제를 해결하기 위해 대량 상품 무역 기업은 계약 전에 포괄적이고 체계적인 위험 예방 및 통제 작업을 수행해야 합니다. 이를 통해 향후 거래를 위한 탄탄한 기반을 구축하여 기업이 갑작스런 상황에 효과적으로 대응하고 거래의 안정성과 보안을 유지할 수 있도록 보장합니다.
