중국 회사가 귀하에게 환불할 때 중국 외환 규제를 어떻게 처리합니까?
중국 회사가 외국 자금을 사용하여 환불하는 경우 일반적으로 문제가 없습니다. 그러나 국내 자금을 사용하여 중국 밖에서 귀하에게 지불하는 경우 지불은 중국의 외환 관리에 따릅니다.
캐나다 정부의 무역 국장 서비스(Trade Commissioner Service)는 "중국에서 기업, 은행 및 개인은 "폐쇄된" 자본 계정 정책을 준수해야 합니다. 이는 엄격한 외환 규정을 준수하지 않는 한 돈을 자유롭게 출입국할 수 없다는 것을 의미합니다.”
중국에 있는 중국 공급업체의 은행 계좌로 결제하면 은행에서 해외 수입을 검토합니다.
중국 공급업체가 수출할 때 무역 계약서와 세관 문서를 은행에 제공해야 하며 은행은 규제 기관을 대신하여 수입을 검토합니다. 검토 및 승인을 거친 후에야 중국 공급자는 실제로 수입을 얻을 수 있습니다.
이전 무역 계약에서 언급되지 않은 중국 회사가 환불에 동의하는 경우 중국 은행이나 규제 당국은 이를 중국 회사와 귀하 간의 외환 규제를 피하기 위한 공모로 간주할 수 있습니다.
이 경우 중국 은행들은 거래를 면밀히 검토할 것입니다. 예를 들어,
먼저, 원거래가 취소되어 거래계약이 해지된 경우 은행은 다음과 같이 검토합니다.
환불의 경우 은행은 원래 경로, 즉 상품 대금을 지불하기 위해 구매자가 원래 사용한 은행 계좌로 환불을 제공해야 한다고 요구합니다.
원거래 취소로 인한 해외 구매자의 손실 보상의 경우, 중국 공급자로부터 추가 배상을 양 당사자가 합의한 경우 은행은 배상 합의를 검토하게 됩니다.
둘째, 원래의 거래가 취소되지 않고 매매계약이 계속 이행된 경우 은행은 원래의 거래금액과 환급 또는 보상약정이 관련되어 있는지 검토합니다.
마지막으로 은행은 경우에 따라 중국 기업이 외환 규제를 회피하거나 자금 세탁을 저지를 가능성이 있는지 여부를 확인하기 위해 거래 배경을 추가로 조사해야 합니다. 예를 들어, (1) 원래 거래와 환불/보상 사이의 간격이 상당히 길다(180일 이상). (2)보상금액이 당초 거래금액의 불합리한 비율이거나 심지어 당초 거래금액을 훨씬 초과하는 경우.
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