כיצד להתמודד עם תקנות מטבע חוץ סינית כאשר חברה סינית מחזירה לך החזר?
בדרך כלל אין מכשול אם חברה סינית מחזירה לך באמצעות הכספים הזרות שלה. עם זאת, אם היא מבצעת תשלום אליך מחוץ לסין באמצעות הכספים המקומיים שלה, התשלום יהיה כפוף לשליטת המט"ח של סין.
כפי שאומר שירות נציב הסחר של ממשלת קנדה, "בסין, חברות, בנקים ויחידים חייבים לציית למדיניות חשבונות הון "סגורים". המשמעות היא שלא ניתן להעביר כסף בחופשיות למדינה או לצאת ממנה, אלא אם כן הוא מציית לכללי מטבע חוץ נוקשים".
לאחר שתבצע תשלום לחשבון הבנק של הספק הסיני בסין, הבנק יבדוק את ההכנסה הזרה.
כאשר ספק סיני מייצא, הוא יספק את חוזי הסחר שלו ומסמכי המכס שלו לבנק, אשר יבדוק את הכנסותיו בשם הרגולטורים. רק לאחר הבדיקה והאישור, הספק הסיני יכול להשיג בפועל את ההכנסה.
כאשר חברה סינית מסכימה להחזיר לך, מה שלא הוזכר בחוזי סחר קודמים, בנקים או רגולטורים סיניים עשויים לראות בכך קנוניה בין החברה הסינית לבינך כדי להימנע מפיקוח על מטבע חוץ.
במקרה זה, הבנקים הסיניים יבחנו את העסקה מקרוב. לדוגמה,
ראשית, אם העסקה המקורית בוטלה וחוזה הסחר בוטל, הבנק יבדוק זאת באופן הבא:
במקרה של החזר כספי, הבנק דורש כי יש לתתו דרך המסלול המקורי, כלומר לחשבון הבנק ששימש במקור את הרוכש לתשלום הסחורה.
במקרה של פיצוי בגין הפסדים על הרוכש בחו"ל עקב ביטול העסקה המקורית, כאשר שני הצדדים מסכימים לפיצוי נוסף מהספק הסיני, הבנק יבחן את הסכם הפיצויים.
שנית, במידה והעסקה המקורית לא בוטלה וחוזה הסחר המשיך להתבצע, הבנק יבחן האם הסכם ההחזר או הפיצוי מתייחס לסכום העסקה המקורית.
לבסוף, במקרים מסוימים, הבנק ימשיך לחקור את רקע העסקה כדי לקבוע אם קיימת אפשרות שהחברה הסינית מתחמקת מתקנות מט"ח או אפילו מבצעת הלבנת הון. לדוגמה, (1) המרווח בין העסקה המקורית להחזר/פיצוי ארוך למדי (יותר מ-180 יום); (2) סכום הפיצוי הוא חלק בלתי סביר מסכום העסקה המקורית, או אף עולה באופן משמעותי על סכום העסקה המקורית.
האם אתה זקוק לתמיכה בסחר חוצה גבולות ובגביית חובות? CJO Globalהצוות של הצוות יכול לספק לך שירותי ניהול סיכוני סחר חוצה גבולות הקשורים לסין וגביית חובות, כולל: (1) יישוב סכסוכי מסחר (2) גביית חובות (3) אוסף פסקי דין ופרסים (4) נגד זיוף והגנה על IP (5) אימות חברה ובדיקת נאותות (6) עריכת חוזה סחר ובדיקה אם אתה צריך את השירותים שלנו, או אם אתה רוצה לשתף את הסיפור שלך, אתה יכול לפנות אלינו מנהל לקוחות: Susan Li (susan.li@yuanddu.com). אם אתה רוצה לדעת יותר על CJO Global, אנא לחץ כאן. אם אתה רוצה לדעת יותר על CJO Global שירותים, אנא לחץ כאן. אם אתה רוצה לקרוא עוד CJO Global פוסטים, אנא לחץ כאן.
