Bagaimana Menghadapi Regulasi Valuta Asing China ketika Perusahaan China Mengembalikan Uang Anda?
Biasanya tidak ada kendala jika perusahaan China mengembalikan uang Anda menggunakan dana asingnya. Namun, jika melakukan pembayaran kepada Anda di luar Tiongkok menggunakan dana dalam negerinya, pembayaran tersebut tunduk pada kontrol devisa Tiongkok.
Seperti yang dikatakan oleh Layanan Komisaris Perdagangan pemerintah Kanada, “Di Cina, perusahaan, bank, dan individu harus mematuhi kebijakan akun modal “tertutup”. Ini berarti bahwa uang tidak dapat dengan bebas dipindahkan ke dalam atau ke luar negeri kecuali jika mematuhi aturan valuta asing yang ketat.”
Setelah Anda melakukan pembayaran ke rekening bank pemasok China di China, bank akan meninjau pendapatan asing.
Ketika pemasok China mengekspor, ia harus memberikan kontrak perdagangan dan dokumen pabean ke bank, yang akan meninjau pendapatannya atas nama regulator. Hanya setelah ditinjau dan disetujui, pemasok China benar-benar dapat memperoleh pendapatan.
Ketika sebuah perusahaan China setuju untuk mengembalikan uang Anda, yang tidak disebutkan dalam kontrak perdagangan sebelumnya, bank atau regulator China dapat menganggap ini sebagai kolusi antara perusahaan China dan Anda untuk menghindari peraturan valuta asing.
Dalam hal ini, bank-bank China akan meninjau kesepakatan itu dengan cermat. Sebagai contoh,
Pertama, jika transaksi awal telah dibatalkan dan kontrak perdagangan telah dibatalkan, bank akan meninjaunya sebagai berikut:
Dalam hal pengembalian uang, bank mensyaratkan bahwa itu harus diberikan melalui jalur semula, yaitu ke rekening bank yang semula digunakan oleh pembeli untuk membayar barang.
Dalam hal kompensasi atas kerugian pada pembeli di luar negeri karena pembatalan transaksi awal, dimana kedua belah pihak menyetujui kompensasi tambahan dari pemasok Cina, bank akan meninjau perjanjian kompensasi.
Kedua, jika transaksi awal belum dibatalkan dan kontrak perdagangan terus dilakukan, bank akan meninjau apakah pengembalian uang atau perjanjian kompensasi terkait dengan jumlah transaksi awal.
Terakhir, dalam beberapa kasus, bank akan menyelidiki lebih lanjut latar belakang transaksi untuk menentukan apakah ada kemungkinan perusahaan China tersebut menghindari peraturan valuta asing atau bahkan melakukan pencucian uang. Misalnya, (1) jarak waktu antara transaksi awal dengan refund/kompensasi cukup lama (lebih dari 180 hari); (2) jumlah kompensasi merupakan proporsi yang tidak wajar dari jumlah transaksi awal, atau bahkan secara signifikan melebihi jumlah transaksi awal.
Apakah Anda memerlukan dukungan dalam perdagangan lintas batas dan penagihan utang? CJO GlobalTim 's dapat memberi Anda layanan manajemen risiko perdagangan lintas batas dan penagihan utang terkait China, termasuk: (1) Penyelesaian Sengketa Perdagangan (2) Penagihan hutang (3) Koleksi Penilaian dan Penghargaan (4) Anti-Pemalsuan & Perlindungan IP (5) Verifikasi Perusahaan dan Uji Tuntas (6) Penyusunan dan Peninjauan Kontrak Perdagangan Jika Anda membutuhkan layanan kami, atau jika Anda ingin berbagi cerita, Anda dapat menghubungi kami Manajer klien: Susan Li (susan.li@yuanddu.com). Jika Anda ingin tahu lebih banyak tentang CJO Global, Silakan klik di sini. Jika Anda ingin tahu lebih banyak tentang CJO Global layanan, silakan klik di sini. Jika Anda ingin membaca lebih lanjut CJO Global posting, silakan klik di sini.
Foto oleh Marko Matahari on Unsplash