जब एक चीनी कंपनी आपको रिफंड करती है तो चीनी विदेशी मुद्रा विनियमन से कैसे निपटें?
यदि कोई चीनी कंपनी अपने विदेशी धन का उपयोग करके आपको धनवापसी करती है तो आमतौर पर कोई बाधा नहीं होती है। हालांकि, अगर यह आपको चीन के बाहर अपने घरेलू कोष का उपयोग करके भुगतान करता है, तो भुगतान चीन के विदेशी मुद्रा नियंत्रण के अधीन होगा।
जैसा कि कनाडा सरकार की व्यापार आयुक्त सेवा कहती है, "चीन में, कंपनियों, बैंकों और व्यक्तियों को "बंद" पूंजी खाता नीति का पालन करना चाहिए। इसका मतलब यह है कि जब तक यह सख्त विदेशी मुद्रा नियमों का पालन नहीं करता है, तब तक पैसे को देश में या बाहर स्वतंत्र रूप से नहीं ले जाया जा सकता है। ”
आपके द्वारा चीन में चीनी आपूर्तिकर्ता के बैंक खाते में भुगतान करने के बाद, बैंक विदेशी आय की समीक्षा करेगा।
जब कोई चीनी आपूर्तिकर्ता निर्यात करता है, तो वह अपने व्यापार अनुबंध और सीमा शुल्क दस्तावेज़ बैंक को प्रदान करेगा, जो नियामकों की ओर से उसकी आय की समीक्षा करेगा। समीक्षा और अनुमोदन के बाद ही, चीनी आपूर्तिकर्ता वास्तव में आय प्राप्त कर सकते हैं।
जब कोई चीनी कंपनी आपको धनवापसी करने के लिए सहमत होती है, जिसका उल्लेख पिछले व्यापार अनुबंधों में नहीं किया गया था, तो चीनी बैंक या नियामक इसे विदेशी मुद्रा विनियमन से बचने के लिए चीनी कंपनी और आपके बीच मिलीभगत के रूप में देख सकते हैं।
ऐसे में चीनी बैंक डील की बारीकी से समीक्षा करेंगे। उदाहरण के लिए,
सबसे पहले, यदि मूल लेन-देन रद्द कर दिया गया है और व्यापार अनुबंध रद्द कर दिया गया है, तो बैंक इसकी समीक्षा निम्नानुसार करेगा:
रिफंड के मामले में, बैंक की आवश्यकता है कि इसे मूल मार्ग के माध्यम से दिया जाना चाहिए, अर्थात उस बैंक खाते में जो मूल रूप से क्रेता द्वारा माल के भुगतान के लिए उपयोग किया जाता है।
मूल लेन-देन को रद्द करने के कारण विदेशी क्रेता पर हुए नुकसान के मुआवजे के मामले में, जहां दोनों पक्ष चीनी आपूर्तिकर्ता से अतिरिक्त मुआवजे के लिए सहमत हैं, बैंक मुआवजे के समझौते की समीक्षा करेगा।
दूसरा, यदि मूल लेन-देन को रद्द नहीं किया गया है और व्यापार अनुबंध का प्रदर्शन जारी रखा गया है, तो बैंक इस बात की समीक्षा करेगा कि रिफंड या मुआवजा समझौता मूल लेनदेन की राशि से संबंधित है या नहीं।
अंत में, कुछ मामलों में, बैंक यह निर्धारित करने के लिए लेन-देन की पृष्ठभूमि की और जांच करेगा कि क्या ऐसी कोई संभावना है कि चीनी कंपनी विदेशी मुद्रा विनियमों से बच रही है या मनी लॉन्ड्रिंग भी कर रही है। उदाहरण के लिए, (1) मूल लेन-देन और धनवापसी/मुआवजे के बीच का अंतराल काफी लंबा है (180 दिनों से अधिक); (2) मुआवजे की राशि मूल लेनदेन राशि का एक अनुचित अनुपात है, या यहां तक कि मूल लेनदेन राशि से काफी अधिक है।
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द्वारा फोटो मार्को सुन on Unsplash