مدیریت ریسک قبل از عقد قرارداد با شرکت های چینی در تجارت انبوه کالا

اولین گام در مدیریت ریسک برای تجارت کالاهای عمده، رسیدگی فعالانه به خطرات احتمالی قبل از انعقاد قراردادها است. حجم و نسبت سرمایه بالای موجود در چنین معاملاتی باعث می شود که حتی کوچکترین نظارت در فرآیند خرید و فروش بتواند نتایج واقعی را از اهداف پیش بینی شده منحرف کند و زیان های غیر قابل اندازه گیری را به بنگاه ها وارد کند. برای به حداقل رساندن ریسک‌ها، کسب‌وکارها باید اقدامات پیشگیرانه برای کاهش، اجتناب، تقسیم و کنترل ریسک‌ها بر اساس موقعیت‌های مختلف اتخاذ کنند.

1.   بررسی صلاحیت قانونی طرف مقابل

اولین جنبه تأیید مجوزها و صلاحیت های طرف مقابل است. این را می توان با جستجوی نرم افزار مربوطه یا بازدید از بخش های تأیید اداری برای بازیابی اطلاعات ثبت کسب و کار طرف مقابل به دست آورد. بررسی دقیق اینکه آیا طرف مقابل دارای مجوز تجاری معتبر صادر شده توسط مقامات اداری است یا خیر، آیا بازرسی های سالانه مورد نیاز را انجام داده است یا خیر، و اینکه آیا معامله در دوره قانونی عملیاتی انجام می شود، ضروری است.

به‌علاوه، بررسی اینکه آیا طرف مقابل دارای صلاحیت‌ها و نمرات حرفه‌ای مرتبط با الزامات تجاری است یا خیر، بسیار مهم است. برای مثال، در معاملاتی که شامل کالاهای فله ای مانند زغال سنگ است، باید بررسی شود که آیا طرف مقابل دارای مجوز بهره برداری از زغال سنگ و سایر شرایط مربوطه است یا خیر. این شامل بررسی مشروعیت، اعتبار، و دامنه فعالیت های تحت صلاحیت ها برای جلوگیری از هرگونه مشکل اعتبار قرارداد است.

علاوه بر این، بررسی دقیق نام رسمی ثبت شده طرف مقابل ضروری است. تفاوت جزئی در نام ممکن است منجر به تغییر در طرفین قرارداد یا ضررهای اقتصادی غیر ضروری برای شرکت شود. مواردی گزارش شده است که به دلیل یک دقیقه اختلاف در اسامی حقوقی طرفین قرارداد، اختلافاتی ایجاد شده است که منجر به اقدامات ناکارآمد حفظ دادگاه و رفع انجماد و انتقال وجوه مسدود شده شده است. تفاوت صرف در یک کلمه باعث ضرر مالی بی مورد برای طرف متعهد شد.

در نهایت، شناسایی شخص کنترل کننده واقعی، نماینده قانونی، سهامداران و مدیران اجرایی شرکت بسیار مهم است. بررسی هویت پرسنل مربوطه مربوط به اثربخشی امضای نماینده قانونی از طرف شرکت، موضوع تراست صندوق در طول فرآیند معاملات کالاهای عمده و بازیابی عملی زیان است.

جدای از موارد فوق، شرکت های تجاری کالاهای عمده باید ساختار سازمانی طرف مقابل، اماکن تجاری، و توانایی تحمل مسئولیت های مدنی طرف مقابل را قبل از انعقاد قرارداد بررسی کنند تا از بررسی جامع صلاحیت های قانونی طرف مقابل اطمینان حاصل کنند.

2.   بازرسی در محل برای تأیید جامع

قبل از انعقاد قرارداد برای تجارت کالاهای عمده، یک تیم بازرسی باید بازرسی در محل طرف مقابل را انجام دهد. این بازرسی نباید سطحی باشد، بلکه باید جامع و دقیق باشد. مثلا:

(1)  بررسی مجوزها و صلاحیت های مختلف طرف مقابل.

(2)  تأیید وضعیت طلبکار- بدهکار طرف مقابل.

(3) اعتبار سنجی بازرسی های سالانه طرف مقابل، ثبت نام ها و پاداش ها و جریمه های قبلی از طریق بازدید از بخش های صنعتی و اداری.

(4)  تأیید هرگونه رهن یا ضمانت برای اموال غیرمنقول از طریق بازدید از بخش مدیریت ثبت املاک.

(5)  تأیید انطباق مالیاتی از طریق بازدید از اداره مالیات.

(6)  تأیید وضعیت آلودگی زیست محیطی طرف مقابل از طریق بازدید از بخش حفاظت از محیط زیست.

برای جلوگیری از بازرسی سطحی، توصیه می شود که تیم بازرسی متشکل از مدیریت ارشد، پرسنل تجاری، پرسنل مالی و پرسنل حقوقی باشد و مسئولیت های خود را برای یک بررسی جامع تقسیم کنند.

3.   ارزیابی قابلیت عملکرد طرف مقابل

در مرحله اول، تشخیص اینکه آیا طرف مقابل واقعاً دارای قدرت مالی است یا خیر، ضروری است. هدف نهایی هر تجارت کسب سود است و همین امر در مورد تجارت کالاهای عمده نیز صدق می کند. با توجه به حجم بالا و نسبت سرمایه قابل توجه، عواقب هرگونه سهل انگاری که منجر به زیان شود، قابل توجه خواهد بود. بنابراین، طرف مقابل باید از قدرت مالی کافی برخوردار باشد تا نه تنها از ثبات تجارت اطمینان حاصل کند، بلکه در صورت زیان‌های آتی، بازیابی مؤثر را نیز تضمین کند.

در این راستا، باید روی سرمایه ثبت شده طرف مقابل، منابع وجوه، سپرده های بانکی و همچنین اینکه آیا هر یک از اموال طرف مقابل توسط مقامات قضایی یا اداری توقیف، توقیف یا مسدود شده است، تمرکز شود.

ثانیا، ظرفیت تولید (تامین) قوی طرف مقابل باید مورد بررسی قرار گیرد. همانطور که قبلا ذکر شد، تجارت کالاهای عمده شامل مقادیر زیادی کالا می شود. تأمین‌کنندگانی مانند کارخانه‌های زغال‌شویی و کارخانه‌های استخراج سنگ معدن باید از ظرفیت تولید (تامین) قوی برخوردار باشند. در غیر این صورت، هر شرایطی که منجر به توقف تولید یا عدم توانایی در تامین در طول اجرای قرارداد شود، برای طرف مقابل ضرر خواهد داشت.

برای ارزیابی این موضوع، بازرسی باید بر مقیاس تولید طرف مقابل، سطح فناوری، کیفیت محصول و سایر عوامل مرتبط متمرکز شود.

نتیجه

مبادلات اقتصادی فعالیت های حساسی هستند و تجارت کالاهای عمده به ویژه در معرض تأثیرات سیاسی و اقتصادی داخلی و بین المللی است. در حال حاضر، با نوسانات اقتصادی بین المللی و داخلی، همراه با کسادی بازار املاک، بازار مصالح ساختمانی در رکود قرار گرفته است. این به طور مستقیم بر تقاضا برای مصالح ساختمانی مانند فولاد تأثیر می گذارد، در حالی که تقاضا برای منابعی مانند زغال سنگ را کاهش می دهد. در نتیجه، ثبات کلی بازار کالاهای فله نامشخص است و شرکت‌هایی که قدرت مالی و ظرفیت عرضه کافی ندارند احتمالاً با وضعیت‌های پیش‌فرض مکرر مواجه خواهند شد.

برای مقابله با این چالش‌ها، شرکت‌های تجارت کالاهای عمده باید قبل از انعقاد قرارداد، کار پیشگیری و کنترل ریسک جامع و سیستماتیک را انجام دهند. با انجام این کار، می توان پایه محکمی برای معاملات آتی ایجاد کرد و اطمینان حاصل کرد که شرکت می تواند به طور موثر به هر شرایط ناگهانی پاسخ دهد و ثبات و امنیت معاملات خود را حفظ کند.

عکس وای on می Unsplash