¿Cómo lidiar con la regulación cambiaria china cuando una empresa china le reembolsa?
Por lo general, no hay ningún obstáculo si una empresa china le reembolsa utilizando sus fondos extranjeros. Sin embargo, si le realiza un pago fuera de China utilizando sus fondos nacionales, el pago estará sujeto al control de cambio de divisas de China.
Como dice el Servicio del Comisionado de Comercio del gobierno canadiense, “En China, las empresas, los bancos y las personas deben cumplir con una política de cuenta de capital “cerrada”. Esto significa que el dinero no puede moverse libremente dentro o fuera del país a menos que cumpla con estrictas reglas de cambio de divisas”.
Después de realizar un pago a la cuenta bancaria del proveedor chino en China, el banco revisará los ingresos extranjeros.
Cuando un proveedor chino exporta, deberá proporcionar sus contratos comerciales y documentos aduaneros al banco, que revisará sus ingresos en nombre de los reguladores. Solo después de la revisión y aprobación, el proveedor chino puede obtener los ingresos.
Cuando una empresa china accede a reembolsarle, algo que no se mencionó en contratos comerciales anteriores, los bancos o los reguladores chinos pueden verlo como una colusión entre la empresa china y usted para evitar la regulación cambiaria.
En este caso, los bancos chinos revisarán el trato de cerca. Por ejemplo,
Primero, si la transacción original ha sido cancelada y el contrato comercial ha sido rescindido, el banco lo revisará de la siguiente manera:
En el caso de un reembolso, el banco requiere que se entregue a través de la ruta original, es decir, a la cuenta bancaria utilizada originalmente por el comprador para pagar los bienes.
En el caso de compensación por pérdidas del comprador extranjero debido a la cancelación de la transacción original, donde ambas partes acuerdan una compensación adicional del proveedor chino, el banco revisará el acuerdo de compensación.
En segundo lugar, si la transacción original no ha sido cancelada y el contrato comercial ha continuado ejecutándose, el banco revisará si el acuerdo de reembolso o compensación se relaciona con el monto de la transacción original.
Por último, en algunos casos, el banco deberá investigar más a fondo los antecedentes de la transacción para determinar si existe la posibilidad de que la empresa china esté evadiendo las regulaciones cambiarias o incluso cometiendo lavado de dinero. Por ejemplo, (1) el intervalo entre la transacción original y el reembolso/compensación es bastante largo (más de 180 días); (2) el monto de la compensación es una proporción irrazonable del monto de la transacción original, o incluso excede significativamente el monto de la transacción original.
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