¿Qué pasa si el proveedor chino le pide que pague a diferentes cuentas bancarias?

Cuando realiza pagos a proveedores chinos, es posible que le pidan que pague a varias cuentas bancarias diferentes que pueden no pertenecer a ellos.

El mayor riesgo aquí es que el proveedor chino luego niegue que es su número de cuenta y argumente que no le hiciste el pago.

Cabe señalar que es común que los proveedores chinos proporcionen múltiples cuentas bancarias.

Lo hacen a veces para evadir impuestos ya veces para eludir las regulaciones cambiarias. En casos raros, en realidad lo hacen con fines fraudulentos.

Sin embargo, si rechaza por completo dichas solicitudes, es posible que muchas transacciones no se lleven a cabo.

Por lo tanto, puede aceptar dicha solicitud, pero solicite al proveedor chino que tome al menos una de las siguientes medidas:

1. Especifique la cuenta bancaria del proveedor para recibir el pago en su contrato o pedido con el proveedor. De esta manera, no pueden negar después.

2. Si el proveedor propone una nueva cuenta bancaria después de firmar un contrato o pedido, es recomendable que firme un acuerdo complementario que establezca claramente que el proveedor le exige que transfiera dinero a la nueva cuenta bancaria.

3. Si el proveedor no está dispuesto a ejecutar un acuerdo complementario, puede pedirle que le envíe una notificación formal por escrito en la que se le solicite transferir dinero a la nueva cuenta.

Recuerde que todos estos contratos, órdenes de compra, acuerdos complementarios y avisos deben estar sellados con la chuleta oficial del proveedor. Para obtener más información, consulte nuestra publicación anterior “Ejecutar un contrato con una empresa china: cómo hacerlo legalmente efectivo en China.

Si no toma las medidas anteriores y transfiere el dinero a la nueva cuenta bancaria, y el proveedor luego niega haber recibido su pago, aún tiene la oportunidad de recuperar las pérdidas.

Si la nueva cuenta bancaria se abre en un banco en China y el propietario es una empresa china o un ciudadano chino, primero puede solicitar que el banco le reembolse su pago. La posibilidad de éxito puede ser escasa, pero puede intentarlo en caso de que funcione. Después de todo, es la forma más económica de reclamar las pérdidas.

Además, puede solicitar un reembolso al propietario de la cuenta bancaria e iniciar una acción en un tribunal chino si es necesario. La causa de la acción es el “enriquecimiento injusto” según el Código Civil de China, lo que significa que si una persona ha obtenido algún beneficio sin justificación legal, la persona que sufrió una pérdida tendrá derecho a solicitarle que devuelva el beneficio.

Es una especie de enriquecimiento injusto que el titular de la cuenta bancaria reciba tu pago.

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Foto por chenyu guan on Unsplash